Sok a névtelen betét

Annak ellenére, hogy az anonim, azaz a nem névre szóló takarékbetéteket már csak az Országos Rendőr-főkapitányság (ORFK) engedélyével lehet névre szólóvá alakítani, Binder István, a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének szóvivője szerint a legutóbbi adatok szerint a bankok még 1,8 millió darab, összesen 8,5 milliárd forint értékű anonim betétet tartottak nyilván. Emellett a takarékszövetkezeteknél félmillió darab, több mint 3,7 milliárd forint értékű, még nem nevesített betétet regisztráltak. Így tehát 2,3 millió darab, összesen 12,2 milliárd forint értékű anonim betét fekszik a pénzintézeteknél. A szóvivő közölte: egy évvel korábban még a takarékszövetkezetek 8,5 milliárdnyi, a többi bank pedig 13 milliárd forint értékű anonim betét meglétéről adott számot. Az adatok azt mutatják, hogy a nevesítés kezdeti lendülete csökkent, ugyanakkor a jelentősebb összegű betéteket már átalakították. A még nem nevesített betétek elsősorban bemutatóra szóló takarékbetétkönyvek vagy gépkocsinyeremény-betétkönyvek.
A nevesítés kötelezettségéről annak idején a 2001 novemberében született, pénzmosás elleni törvénycsomag rendelkezett. Aki a nevesítést 2004 szilveszteréig nem hajtotta végre, annak számítania kell arra, hogy nehezebben jut a pénzéhez, mint korábban. Ma már a nem névre szóló takarékbetétet kizárólagosan a kedvezményezett írásbeli kérelmére lehet átalakítani. Egy rövid nyomtatványt kell kitölteni az ügyfélnek, illetve ha nem ő a tulajdonos, hanem csak megbízott, akkor a betétes adatai szükségesek. Ezt a dokumentumot a pénzintézetek eljuttatják az ORFK pénzmosás elleni osztályára, amelynek nyolc munkanapon belül értesítenie kell a hitelintézetet arról, hogy a nevesítés megtörténhet-e, vagy sem, illetve mi legyen a betét további sorsa. Alapos vizsgálat lehet abból, ha bármilyen körülmény arra utal, hogy az adott betétet pénzmosásra használták fel. Ez az eljárás 10–12, esetleg 15 napot vehet igénybe.
Az anonim, vagy más néven bemutatóra szóló betétformát hazánkban még 1952-ben vezették be. A rövid idő alatt népszerűvé vált megtakarítási forma elsősorban kiszámíthatósága, egyszerűsége, és ami a legfontosabb: névtelensége miatt volt vonzó. Alapvetően négy kategóriában lehetett igénybe venni a névtelenséget: a takarékbetétkönyvnél, a gépkocsinyeremény-betétkönyvnél, az anonim kincstárjegyeknél, valamint a takarékleveleknél.