Rendkívül előnyös, hogy az MKB Tricollis különböző piacokhoz különböző kockázati szintek mellett biztosít egyidejű hozzáférést, részesedést kínál ugyanis három távol-keleti részvénypiac, az európai és japán ingatlanpiac és a magyar pénzpiac teljesítményéből. Ezek azonban az alap három portfóliójában különböző arányban szerepelnek: a dinamikus részt a részvénybefektetések túlsúlya, az alacsony kockázatút pedig a pénzpiaci befektetések túlsúlya jellemzi. További előny, hogy az alap részét képezi a tőkegarancia és a hozamnövelő mechanizmus is.
– Utóbbi mit jelent pontosan?
– A hozamnövelő mechanizmus révén a befektető a tényleges, a piaci teljesítmény által indokoltnál magasabb hozamban részesülhet. Az alap futamideje két és fél év, ám minden fél évben van egy úgynevezett megfigyelési pont, amikor összesítik a befektetések addigi, indulástól számított teljesítményét. Az alapkezelő először is mindig azt a portfóliót veszi figyelembe, amelyik a legjobban teljesít: komoly korrekció esetén elképzelhető, hogy az alacsony kockázatú konzervatív portfólió jobban teljesít, mint a dinamikus, és ilyenkor ennek a hozamát vesszük bele a végleges teljesítmény számításába. Másodszor, az alapok megfigyelési pontokon mért teljesítményét a konstrukció sávosan felkerekíti 5, 10 és 20 százalékra, vagyis egy teszem azt 8,5 százalékos hozam helyett az ügyfél 10 százalékos hozamban részesül. Húsz százalék felett már a valós hozamot vesszük figyelembe, vagyis a Tricollis esetében nem vezettük be a garantált alapoknál általánosnak nevezhető hozamplafont. A futamidő végén az alap hozama az öt megfigyelési pontban kalkulált legjobb teljesítmény számtani átlaga lesz.
– Meddig és mekkora összeg fektethető be az MKB Tricollis Alapba?
– A jegyzési időszak november 2-ától december 12-ig tart, s az MKB Bank teljes fiókhálózatában megvásárolható. A minimálisan befektethető öszszeg igen alacsony, csupán százezer forint.
– Milyen szempontok vezérelték önöket az eszközök kiválasztásánál?
– A piacok meghatározásában alapvető szempont volt, hogy a befektetők olyan, az utóbbi hónapokban igen jól teljesítő részpiacok jövőbeni növekedéséből részesülhessenek, mint Kína, Hong- kong vagy Japán részvénypiaca. Ráadásul ezekhez a piacokhoz egyéni befektetőként igen nehéz hozzáférni. Márpedig az utóbbi év tanulsága az volt, hogy kedvezőtlen helyzetekben az ázsiai piac jobban reagált, mint az európai és amerikai tőzsdék többsége.
– Kiknek ajánlaná az új befektetési lehetőséget?
– Mindazoknak, akik minimális kockázat és a tőkegarancia mellett szeretnének jó hozamot elérni. Az MKB Tricollis különösen kedvező lehet azok számára, akiknek ezekben a hetekben jár le az állampapír-befektetésük, valamint azoknak is, akik nyugdíj-előtakarékossági számlát nyitottak vagy készülnek nyitni. Ezeken a számlákon ugyanis évi 100 ezer, bizonyos esetekben akár 130 ezer forintos adójóváírás is elképzelhető, s a nyugdíj-előtakarékosság e formájánál maga az ügyfél határozhatja meg, hogy mibe kívánja fektetni a pénzét. (X)
origo.hu
Menczer Tamás: Elszólták magukat, blöff az egész Tisza
