Indul a Hozam Expressz 2.

Új, zárt végű, tőkevédett alappal bővült az MKB Bank befektetési portfóliója: a magyar piacon újdonságnak számító MKB Hozam Expressz 2. Tőkevédett Származtatott Alap előnyeit Dzsubák Attila, az MKB Alapkezelő Zrt. kereskedési igazgatója ismertette lapunkkal. A 2007. szeptember 7-ig jegyezhető MKB Hozam Expressz 2. Tőkevédett Származtatott Alapot a korábban, 2,817 milliárd forint tőkével indított első MKB Hozam Expressz Alap nagy sikerére tekintettel indította az MKB Bank.
A 2. alap befektetési jegyeinek 10 ezer forint a névértéke, az alap indulásához 500 millió forintos minimális tőkére van szükség, a befektetők már 100 ezer forintos összegtől, évi 7,75 százalékos diszkontárfolyam mellett jegyezhetnek az alapból az MKB Bank teljes fiókhálózatában.
Az alap a hagyományos betétekénél magasabb hozam lehetőségét kínálja, mely ráadásul mérsékelt kockázatvállalás mellett akár a hároméves futamidőnél korábban is lejárhat. A tőke védettségét az alap befektetési politikája garantálja, így az ügyfél a futamidő végén mindenképp hozzájut ahhoz a pénzhez, amit ráfordított. Az alap másik előnye, hogy „visszahívható”, amire lehetőség a futamidő alatt kétszer adódik, ha jó a teljesítmény. A garantált alapoknál jellemző a befektetők azon félelme, miszerint hiába megy egy adott ideig jól a befektetés, mégsem tud valaki a zárt végű alap lejárta előtt a pénzéhez hozzájutni, itt nem indokolt. Amennyiben 2008. szeptember 15-én a mögöttes, 12 részvényt tartalmazó kosár teljesítménye legalább 20 százalék, vagy ha egy évvel később legalább 30 százalék, az alap visszahívható. Ha egyik évben sem történik meg a visszahívási esemény, akkor 2010. szeptember 14-én (vagyis a harmadik év után) a mögöttes portfólió részesedési rátával korrigált tényleges teljesítményéhez juthat hozzá a befektető. (A részesedési ráta pontos mértékét az MKB Alapkezelő Zrt. a jegyzési periódus lezárása után teszi közzé.)
A hozamot egy 12 elemű részvénycsomag teljesítménye biztosítja, mely 3 hongkongi (HSBC Holdings PLC., Hang Seng Bank Ltd., CNOOC Ltd.), 6 európai (Nokia OYJ., Carrefour SA., Total SA., E.ON AG., Telefonica SA., Sanofi-Aventis) és 3 amerikai (Microsoft Corp., Amgen Inc., Intel Corp.) részvényt tartalmaz. A felsorolt cégek a közmű-, a gyógyszer-, a bank-, a telekommunikációs, a technológiai, az energia- és a kiskereskedelmi szektorban működnek. A részvények kiválasztásakor fontos szempont volt, hogy a szakemberek további növekedési lehetőséget látnak bennük.
Az MKB Hozam Expressz 2. Tőkevédett Származtatott Alapot a szakemberek azoknak ajánlják, akik a befektetett tőke védelme és biztonsága mellett részesedni szeretnének a dinamikusan növekvő európai, hongkongi és amerikai részvények attraktív teljesítményéből. Elsősorban a konzervatív és mérsékelten kockázatkedvelőknek, akik pénzüket szakértő kezekben, a befektetés területén professzionális MKB Alapkezelő gondozásában szeretnék tudni. Az alap ideális azoknak, akik maximum hároméves időtávban gondolkodnak, és a kockázatmentes hozamoknál magasabb hozamot szeretnének, ugyanakkor nem szívesen vállalnak extra kockázatot. Biztonságos azok számára is, akiknek még nincs részvény típusú befektetésük, de keresik a tőkevédett, nagyobb biztonsággal rendelkező befektetési lehetőségeket. Az MKB Hozam Expressz 2. Tőkevédett Származtatott Alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeiről és a befektetés lehetséges kockázatairól részletesen tájékozódni az MKB fiókjaiban lehet.