Alapokban van a pénzünk

A tipikus magyar befektető a kötvényalapokat kedveli, fiatal vagy 40 és 50 közötti értelmiségi, közép- és felső vezető, akinek hosszú távon fontos célja a családi és anyagi jólét megteremtése – mondta Klaus Glaser, a Raiffeisen Capital Management (RCM) befektetési vezetője. Elmondta: Kelet-Közép-Európa országaival ellentétben idehaza a befektetők 30 százaléka kötvényalapokba helyezi pénzét, a második legnépszerűbb befektetésnek bizonyulnak a részvényalapok, a harmadik helyen a pénzpiaci alapok állnak. Az arányokat tekintve ez úgy néz ki, hogy a befektetők harminc százaléka ruház be kötvény-, huszonkilenc százaléka részvényalapokba, huszonnyolc százalék dönt a pénzpiaci, tizenkét százalék pedig a tőkegarantált alapok mellett. A magyarok legjellemzőbb megtakarításai közé tartozik a család biztosítása, a nyugdíj-előtakarékosság, illetve a gyerekek későbbi sorsáról való gondoskodás.
A kockázatosabb termékek tekintetében a régió más országaival szemben kevésbé merészek a hazai befektetők, a kötvényalapok az igazi favoritok. A legjellemzőbb az egyszeri, nagyobb összegű befizetés az alapokba, és csak kisebbik részük kombinálja a rendszeres megtakarítást az egyedi befizetésekkel. A kutatást az motiválta, hogy a szokványos elemzések nem nyújtanak elegendő információt magukról a befektetőkről, az ügyfelek önmagukról alkotott képéről és a termékekkel kapcsolatos elvárásairól.