Korlátozhatják nyártól a banki szolgáltatásokat

Azok az ügyfelek, akiket bankjuk nem tud teljeskörűen beazonosítani június végéig, a továbbiakban nem vehetnek igénybe pénzpiaci szolgálatokat. A csütörtökön kiadott figyelmeztetés szerint még van idő, és több csatornán is elvégezhető a beazonosítás, amit érdemes minél előbb letudnia minden érintettnek. Az adatok szerint sok ügyfélről nincsenek meg a minden követelménynek megfelelő azonosítók.

Érdemes időben felkeresni a fiókot, ahol az irataink alapján könnyen elvégezhető az azonosítás Fotó: Bach Máté

Idén június 26-ig minden pénzügyi intézménynek el kell végeznie azon ügyfelei teljes körű ügyfél-átvilágítását, akikkel 2017 júniusa előtt létesített ügyfélkapcsolatot, és akik esetében nem rendelkezik a jogszabály által előírt adatokkal, dokumentumokkal – figyelmeztetett tegnap közös közleményben a Pénzügyminisztérium, a Magyar Nemzeti Bank és a Magyar Bankszövetség. Ennek hiányában június 27-től a hiány pótlásáig az adott pénzügyi intézmények nem teljesíthetik az érintett ügyfelek megbízásait. A pénzügyi intézmények nyilvántartásai szerint az ügyfelek jelentős részéről még nem állnak rendelkezésre megfelelő hitelesítések.

Az idevágó megváltozott törvényi szabályozás értelmében a pénzügyi intézményeknek rendelkezniük kell a lakossági ügyfelek törvényben előírt személyes adataival, valamint a személyazonosságot és a lakcímet igazoló okmányaik másolatával. A vállalati ügyfelek esetében a szolgáltatóknak új adatokat kell rögzíteniük, ezért szükséges a tényleges tulajdonosról tett nyilatkozatok újbóli beszerzése.

Érdemes időben felkeresni a fiókot, ahol az irataink alapján könnyen elvégezhető az azonosítás
Fotó: Bach Máté

A 2017 júniusában hatályba lépett, pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni törvény által a beazonosítási elvárások szempontjából érintett ügyfeleket a szolgáltatók a szükséges teendőkről részletesen tájékoztatják. Az ügyfelek a még hiányzó, szükséges okmánymásolatokat és nyilatkozatot nem csak hitelintézetük személyes felkeresésével, de akár postán is beadhatják. Ezeket a szolgáltató akkor fogadhatja el, ha a másolatok megfelelő minőségűek, az ügyféladatok jól láthatók és az ügyfél egyértelműen azonosítható a korábbi átvilágításon már átesett személlyel.

A szabályozók külön kiemelik, hogy több hitelintézetnél elérhető számos, a beazonosítást gyorsan és könnyen lehetővé tevő megoldás. Már lehetőség van arra is, hogy az ügyfelek élő – kamerás és mikrofonos számítógép vagy mobiltelefon segítségével történő – videókapcsolat révén tegyenek eleget a teljes körű ügyfél-átvilágításnak. Az MNB idén januártól életbe lépett pénzmosás-megelőzési rendelete emellett lehetővé teszi a nyilatkozatok netbankon történő beküldésének lehetőségét is.