Nem viselte meg a nyugdíjpénztárakat a lakhatási célú kivét

Az idei első negyedévben is folytatódott az önkéntes nyugdíj- és egészségpénztárak taglétszám-növekedése, az öngondoskodók és a munkáltatók pedig szintén tovább növelték befizetéseiket. A nyugdíjpénztárak az első negyedévben 0,8 százalék becsült hozamot értek el. A pénztárak által kezelt összesített tagi vagyon lényegében a múlt év végi, mintegy 2200 milliárd forintos szinten stagnált, ám az egy esztendővel korábbi értéket így is közel 12 százalékkal felülmúlta.

Életbe lépett a három gyermeket nevelő édesanyák adómentessége. Forrás: Fotó: Mehes Daniel Forrás: Shutterstock

Mágnesként vonzzák az új tagokat az egészségkasszák

Az idén sem veszített lendületéből az egészségpénztárak tagságának növekedése. Az első negyedév végén már 1,126 millióan élvezték ennek az öngondoskodási formának az előnyeit, vagyis egy esztendő alatt több mint 70 ezerrel bővült a taglétszám.

Az egészségpénztári tagok összesített megtakarítása a negyedév végére megközelítette a 88,6 milliárd forintot, ami az egy esztendővel korábbinál 14 százalékkal magasabb értéket jelent, viszont alulmúlja a múlt év végi szintet. A munkáltatók éves összevetésben 13,6 százalékkal utaltak többet pénztártag munkavállalóik javára, akik pedig 22,6 százalékkal növelték befizetéseiket 2024 első negyedéhez képest.

„A gyakorlatilag minden év elején menetrendszerűen érkező vagyonmérséklődés magyarázata, hogy ilyenkor – az szja-visszatérítés optimalizálását célzó, előző év végi egyenlegfeltöltési hullámot követően – jelentősen nő az igénybe vett szolgáltatások értéke, vagyis a tagok tudatosan használják az egészségkasszák szolgáltatásait, az általuk nyújtott előnyöket” – mondta Kravalik Gábor, az ÖPOSZ főtitkára. A pénztártagok továbbra is kihasználják az egészségkasszákban gyűjtött megtakarítások változatos felhasználási lehetőségeit, de – a múlt év végéhez hasonlóan – az egyes módok népszerűsége eltérően változott. Az év elején a legnagyobb emelkedést ismét a lakáscélú jelzáloghitelek törlesztéséhez kapcsolódó kifizetések mutatták (éves szinten 37,4 százalékos többlettel), a klasszikus egészségpénztári szolgáltatásokra pedig 19 százalékkal költöttek többet a tagok. Ezzel párhuzamosan a gyermekekkel kapcsolatos kiadásokra már közel 22 százalékkal fordítottak kevesebbet, az életmódjavító egészségpénztári szolgáltatásokra történt kifizetések pedig 14,9 százalékkal csökkentek – foglalta össze az első negyedév eredményeit a pénztárszövetség.