Első alkalommal fizet az állam adójóváírást mindazoknak az ügyfeleknek, akik államilag támogatott nyugdíjbiztosítást kötöttek. Ezekre a szerződésekre az állam a tárgyévi befizetések 20 százaléka után, maximum évi 130 ezer forintig fizet adójóváírást. A biztosított azonban ehhez nem automatikusan jut hozzá, hanem igényelnie kell ezt az összeget a személyijövedelemadó-bevallásukban kell igényelniük a biztosítótól kapott díjigazolás alapján.
A díjigazolást a biztosítóknak február 15-ig kell postázniuk. Vagyis ha még a jövő héten sem érkezik meg ez a dokumentum, mindenképpen járjunk utána, mi történhetett. Ha közvetítőn keresztül kötöttük meg a szerződést, az ő segítségét célszerű kérnünk, egyébként annak a biztosítónak az ügyfélszolgálatát keressük, ahol a nyugdíjbiztosítást megkötöttük.
Az adójóváírás összegét az adóhatóság a díjigazolás alapján kitöltött szja-bevallás benyújtását követő 30. napon utalja. Az összeg nem közvetlenül az ügyfélhez, hanem a biztosítóhoz érkezik, amely jóváírja azt az ügyfél megtakarítási számláján, ezzel is növelve a nyugdíjcélú megtakarítás összegét.
Az adójóváírásnak a bevallásban történő igénylésen kívül több további, alapvető feltétele is van. Egyrészt az ügyfélnek minden adótartozását rendeznie kell. Másrészt megfelelő mértékű 2014. évi adóval (az egyéb adókedvezményekkel csökkentett adóösszeggel) is rendelkeznie kell. Előfordulhat például, hogy a családi adókedvezmény érvényesítése után már nem elegendő az adó a teljes körű visszatérítéshez – ilyenkor a nyugdíj-biztosítási nyilatkozatban az adott évben az adóhoz igazodó támogatási összeg jelenhet meg.
A blogban általános érvényű tanácsokkal igyekszünk szolgálni. Ezek nem minden esetben jelentenek megoldást az egyedileg felmerülő helyzetekre. Bármilyen biztosítási tárgyú problémával szembesül, javasoljuk, hogy keresse fel az ország legnagyobb biztosításközvetítő szövetségének honlapját. Itt pillanatok alatt kiválaszthatja, hogy problémájának megoldásában a szövetségbe tömörülő közel száz minőségi alkusz közül kinek a segítségét kívánja igénybe venni!
