Példa nélküli banki csalás az USA-ban

Letartóztatott az FBI New Yorkban három embert, akiket azzal vádolnak, hogy az Egyesült Államok történetének legnagyobb, személyi adatokkal elkövetett csalássorozata fűződik a nevükhöz. A három férfi legalább 30 ezer bankszámlát csapolt meg – adta hírül tegnap a CNN. A New York-i ügyészség szerint a csalók 2,7 millió dollár (642 millió forint) kárt okoztak. A banda módszere viszonylag egyszerű volt: csak a főnök, a 33 éves Philip Cummings szakértelmére volt szükség az adatok megszerzéséhez. A brit állampolgárságú férfi a Teledata Communications Inc. vállalat ügyfélszolgálatánál dolgozott, amely áruhitelt nyújtó cégeknek ad számítógépes hozzáférést az igénylők személyi, hitelkártya- és társadalombiztosítási adataihoz. Cummings egyenként 60 dollárért (14 ezer forint) adta el az ügyfelek belépési kódjait vádlott-társainak, Linus Baptiste-nek és Hakeem Mohammadnek, akik utcai bűnözőkkel együttműködve csapolták a mit sem sejtő áldozatok bankszámláit. Cummingst hétfőn, Mohammedet még a nyáron, Baptiste-t pedig október végén tartóztatták le.
Magyarországon nem fordulhatnak elő az amerikaihoz hasonló esetek, mert nálunk nincs olyan jellegű központi credit bureau (bankközi adósnyilvántartó rendszer minden ügyfél hiteltörténetéről), mint az USA-ban, ahol szerepelnek az említett adatok, és ahonnan hivatalosan le lehet kérdezni tételeket – tudta meg lapunk az OTP Bank kommunikációs osztályától. Hazánkban a bankkártya- elfogadó helyek többsége elektronikus, így a kártyával való fizetések on-line ellenőrzéssel bonyolódnak, amelyekhez többnyire a PIN kód is szükséges, így ez jóval biztonságosabb, mint az Egyesült Államokban, ahol sok helyen működik még a dombornyomott kártyákat nem elektronikus úton leolvasó elfogadóhely.