PSZÁF: új ajánlások a pénzmosás ellen

Új, a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló ajánlást készített a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (PSZÁF), eleget téve ezzel a nemzetközi kívánalmaknak. A szeptember 11-i amerikai terrortámadás után a Bázeli Bankfelügyeleti Bizottság készített újabb ajánlásokat, melyek szerint a bankoknak szinte minden szokatlan, a hagyományos üzletmenettől eltérő műveletre fel kell hívniuk a pénzmosás elleni küzdelemben érintett hatóságok figyelmét.

Megújította és átdolgozta a PSZÁF a tavaly augusztus 30-án kiadott pénzmosásellenes ajánlását – jelentette be tegnapi sajtótájékoztatóján Balogh László, a PSZÁF ügyvezető igazgatója, a pénzmosás elleni küzdelemért felelős kormánybiztos.
Elmondta: Magyarországon az idei év első két hónapjában 158 milliárd forint anonim betétet alakítottak át névre szólóvá. Ez az anonim betétek induló állományának 35 százalékát jelenti. Az adatok szerint még 290 milliárd forintnyi nem névre szóló betétet kell nevesíteni.
A kormánybiztos tájékoztatott arról, hogy a múlt év szeptember 11-i terrorcselekmény után az Országgyűlés elfogadta a terrorizmus és a pénzmosás elleni törvényt, illetve az OECD keretében működő munkacsoport, a FATF új ajánlásokat tett közzé a pénzmosás elleni világméretű küzdelem érdekében. A közelmúltban a Bázeli Bankfelügyeleti Bizottság is olyan irányelveket fogadott el, amelyek értelmében a hitelintézeteknek kiemelt súlyú ügyként kell kezelniük a pénzmosást és a terrorizmust esetleg segítő pénzügyi ügyleteket. A testület ajánlásai szerint a bankoknak szinte minden szokatlan, a hagyományos üzletmenettől eltérő műveletre fel kell hívniuk a pénzmosás elleni küzdelemben érintett hatóságok figyelmét.
Balogh László közölte: így a Magyarországon elfogadott terrorizmus elleni törvény vonatkozó pontjait is át kellett vezetni a PSZÁF új ajánlásaiba. Fontos, hogy a pénzügyi intézmények minden egyes gyanús ügyletet személyhez tudjanak kötni, ki tudják szűrni azokat a momentumokat, amelyek az ügyfél tevékenységének profiljától, szokásos üzletmenetétől eltérnek. Ha ilyet tapasztalnak, bejelentést kell tenniük a nyomozó hatóság részére. Ez azonban nem egyenlő a feljelentéssel.
A kormánybiztos szólt arról, hogy az első két hónapban a kereskedelmi bankoknál 30, a takarékszövetkezeteknél 50 százalékkal csökkent az anonim betétek állománya. Felhívta a figyelmet arra, hogy az átalakítás első szakasza idén június 30-ig fejeződik be. A második időszak 2004. december 31-ig zajlik. Ezt követően, 2005. január 1-jétől tovább szigorodnak a nem névre szóló betétek átalakításának lehetőségei. 2000-ben 900, 2001-ben 1600, 2002 első negyedévében pedig 1300 pénzmosással kapcsolatos ügyletről érkezett jelentés a nyomozó hatóságokhoz.