Jelentős különbségek a piaci részesedésben

A kilencven hazai önkéntes nyugdíjpénztárból a 20-25 legnagyobb bír értékelhető piaci részesedéssel, a többi mérete alapján nem meghatározó a piacon. A szektor a múlt évben – az első három negyedév adatai alapján – növelni tudta taglétszámát és vagyonát is. Múlt év harmadik negyedévének végén nyolccal kevesebb pénztár működött, mint 2001 decemberében.

Mind taglétszám, mind vagyon tekintetében jelentős a polarizáció az önkéntes nyugdíjpénztáraknál: ez a szektor esetében 2002. szeptember végén azt jelentette, hogy a kilencven pénztárból 20-25 alkotta az „élmezőnyt”, a többi pénztár együttesen kisebb piaci részesedéssel rendelkezik – derül ki a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének 2002. harmadik negyedévi jelentéséből.
Az önkéntes nyugdíjpénztári szektorban múlt év szeptemberének végén kilencven önkéntes nyugdíjpénztár működött, kettővel kevesebb, mint az előző negyedév végén, és nyolccal kevesebb, mint 2001 végén. A tárgyidőszak végén az önkéntes nyugdíjpénztárak összesített taglétszáma 1,168 millió fő volt: a tagság létszáma a 2001. év végéhez képest 1,4 százalékkal, az előző év azonos időszakához képest pedig 3,7 százalékkal növekedett. A harmadik negyedév végén a tagdíjat nem fizetők száma 123 ezret ért el, amely a tagság 10,5 százalékát jelentette. Az önkéntes nyugdíjpénztári szektorban a tizenhat legnagyobb – húszezer főnél nagyobb taglétszámú – pénztár koncentrálja a tagság 85,4 százalékát.
Az önkéntes nyugdíjpénztári bevételek nagy hányadát a tagok által fizetett tagdíjak, valamint a munkáltatói hozzájárulások teszik ki. A tagdíjbevételek egy része fix összegű, más része jövedelamarányos hozzájárulás. Az önkéntes nyugdíjpénztári bevételek másik forrása a befektetési tevékenységből származó bevétel, amely realizált és nem realizált bevételekből adódik össze. Az önkéntes nyugdíjpénztári kiadások között jelentősek a működési költségek, a befektetési tevékenységből származó ráfordítások, illetve a szolgáltatási kiadások.
2002 harmadik negyedéve folyamán az önkéntes nyugdíjpénztárakba összesen 16,1 milliárd forint tagdíjbefizetés történt, amely 10,8 százalékkal haladja meg az előző év azonos időszakának hasonló adatát. A 2002. első–harmadik negyedéves összesített tagdíjbevétel 46 milliárd forint volt, ami 10,2 százalékkal több, mint az előző év azonos időszakának bevétele. A tárgynegyedévben a szektor 6,7 milliárd forint befektetési tevékenységből származó bevételt számolt el.
2002 harmadik negyedévében az önkéntes nyugdíjpénztárak 0,83 milliárd forintot fordítottak a működési költségek finanszírozására, amely öt százalékkal maradt el az egy évvel korábbi hasonló adattól. A három negyedév alatt elszámolt 2,6 milliárd forint működési költség egy százalékkal kevesebb, mint az elmúlt év azonos időszakáé.
Az önkéntes nyugdíjpénztárak az első három negyedévben 11,8 milliárd forint értékű szolgáltatást fizettek ki, amely harmadával haladja meg az előző év azonos időszakának hasonló jellegű kiadását. Múlt év harmadik negyedévének végén az önkéntes nyugdíjpénztárak befektetésének nyilvántartási értéke 316,7 milliárd forint, piaci értéke 319,6 milliárd forint volt: a megelőző év végéhez képest közel 8,6 százalékos, 2001 harmadik negyedévéhez képest pedig 23,4 százalékos vagyongyarapodás történt.