Ma egyeztethetünk utoljára a számlavezető pénzintézeteknél

Már csak ma jelenhetnek meg az ügyfelek adatazonosításon a bankjuknál, különben áprilistól nem juthatnak hozzá pénzükhöz. Akik nem tesznek eleget a kötelezettségnek, azoknak a számlájára érkező fizetést ugyan jóváírják, de hozzáférni már nem engedik őket. Az azonban biztos, hogy a rendszeres átutalásokat a bankok továbbra is teljesítik, így átutalásos telefonszámlánk és villanyszámlánk továbbra is célba ér.

A törvény szerint a pénzügyi szolgáltatóknak hat azonosító adatra van szükségük ügyfeleikről. A családi és utónevet, illetve a házassági nevet, a lakcímet, a születési helyet, az időt, az állampolgárságot, az anya születési nevét, illetve az ügyfél azonosító okmányának típusát és számát kell tudnia a banknak.

Külföldi személyek esetén a magyarországi tartózkodási helyet és az azonosító okmány alapján megállapítható adatokat kell felvenni. Jogi személy vagy más szervezet esetén a cég nevére, rövidített nevére, székhelyére, főtevékenységére, azonosító okiratának számára, a képviseletre jogosultak nevére és beosztására, a kézbesítési megbízott azonosításra alkalmas adataira van szükség.

A legfrissebb adatok szerint kétszázezer számlás vagy betétes ügyfélnél hiányosak még az adatok. Az érintettek számlájára utalt összegeket vagy kamatot még jóváírják, de semmilyen egyéb tranzakció nem indítható, és a bankkártya használata sem lesz lehetséges. Az adataikat nem egyeztetők már befizetni sem tudnak majd saját számlájukra.

Mint ismeretes, a Pénzügyminisztérium az intézkedéssel kapcsolatban a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény rendelkezéseire hivatkozik, melyben az áll, hogy a pénzügyi szolgáltatók nem teljesíthetik ügyfeleik megbízását, ha az a törvény hatályba lépése előtt létesített üzleti kapcsolatot, és a szolgáltató írásbeli értesítése ellenére sem jelent meg adategyeztetés céljából.

A bankok szerettek volna engedményt elérni az ügyfelek érdekében – például a kártyahasználatnál – de a Pénzügyminisztérium végül nemet mondott. Erdei Tamás, a Bankszövetség elnöke azt javasolta, hogy a számlabefagyasztás ne érintse a bankkártyákat, vagyis azok az ügyfelek is használhassák azokat április elseje után, akik addig adatkiegészítésre nem mentek el a bankfiókba.

A bankok képviselői pár napja meg is egyeztek a Pénzügyminisztériummal ezekről az engedményekről, de a tárca tegnapi állásfoglalása mégsem tartalmazott enyhítést. Értesülések szerint amiatt, mert az igazságügyi tárca nem értett egyet a törvényben rögzített következmények – törvénymódosítás nélküli – puhításával.