A napokban a Duna Profit- és a Vertical-Invest-ügyekben összesen 24 személy ellen javasolt vádat a rendőrség hűtlen kezelés, sikkasztás, csalás miatt. A Duna Profit körülbelül ötezer kisbefektetőnek összesen több mint nyolcmilliárd forinttal tartozik. Nekik azt ígérte a szövetkezet, hogy befektetett pénzük után 18-33 százalékos kamatot kapnak.
A Vertical Invest 2003 januárjában alakult. Irodákat hozott létre Budapesten és több vidéki városban, ahol tagok toborzásába kezdett. Hirdetéseiben azt ígérte, ha tagként belépnek, a szövetkezet által végzett beruházásokból az aktuális banki kamatokat meghaladó hozamra tehetnek szert, méghozzá rövid időn belül. Mintegy másfél ezer tag összesen másfél milliárd forintot fektetett be a szövetkezetbe. A Vertical Invest az ígéretét nem tudta teljesíteni, ráadásul valamivel több mint 850 tag esetében még a befektetett összegekkel sem tudott elszámolni.
A Duna Profit és a Vertical Invest esete nem egyedi: eddig hét csődbe ment ingatlanszövetkezet ellen indult eljárás. Ezek
a befektetőket mindig nagy – húsz százalékot is meghaladó – hozam ígéretével csalták lépre.
A legnagyobb vihart a Baumag ügye kavarta. A lassan két éve csődbe ment cégtől legalább 12 ezer ember követeli pénzét. A károsultak számáról és a nekik járó összegekről nem lehet pontos adatokat tudni. Egyesek szerint számuk elérheti a 20 ezer főt, s a Baumag az ígért hozamokkal együtt mintegy 40 milliárd forinttal tartozik nekik. Ebben az esetben a nyomozás igencsak akadozik, ráadásul a Budapesti Rendőr-főkapitányság az ügyön már egy éve dolgozó főbb munkatársait az utóbbi egy-két hónapban leváltotta.
A nyomozás során fény derült arra, hogy a Baumag-birodalomhoz tartozó cégek némelyikéből több millió dollár landolt külföldi cégek számláján. A rendőrség ezért az Interpollal is felvette a kapcsolatot, de az ügyben több országtól nemzetközi jogsegély kérését is tervezik. Közben eljárás van folyamatban Balázs László Baumag-vezér ellen is, akit azzal vádolnak a károsultak, hogy vagyonkimentést hajtott végre, miután látta, hogy csődbe megy a szövetkezet.
A második legnagyobb botrány a Pilis Investé, ahol mintegy négyezer ember 11 milliárd forintra vár. A Fundamentum XXI. ellen hűtlen kezelés miatt nyomoznak, de még nem neveztek meg gyanúsítottakat. Itt ötszáz ember hatszázmillió forintja ragadhatott benn. Két ügy végére már pontot tett a rendőrség, a K-P-M-H és a Pannon Unió vezetői ellen különböző bűncselekmények miatt vádat emelt az ügyészség, itt a bírósági döntésre várnak.
Az esetek kapcsán a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (PSZÁF) arra hívta fel a figyelmet, hogy a szövetkezetek nem tartoznak a felügyelet alá, csőd esetén nem kapnak védelmet a betétesek. Sokak számára továbbra is érthetetlen, miként lehet olyan joghézagot hagyni a törvényekben, amely több tízezer ember becsapását teszi lehetővé.
Mint intézményi forma, a befektetési szövetkezet kevéssé ismert. A Magyarországon működő több száz szövetkezet kis részéről van szó, amelyek leggyakrabban ingatlanbefektetési céllal alakultak. A tagság folyamatosan változhat, bárki, törvényes képviselője hozzájárulásával – még 14. életévét betöltött fiatalkorú is – beléphet. Alaptőke nincs, a tagság feltétele egy meghatározott részjegy jegyzése és az ellenérték megfizetése.
Ingatlanszövetkezeti ügyek az elmúlt években
| Szövetkezet
|
Tagság (ezer fő)
|
Követelés* (milliárd forint)
|
| Baumag
|
20
|
40
|
| Pilis Invest
|
4,5
|
10
|
| Duna Profit
|
5
|
8
|
| Vertical-Invest
|
1,5
|
3
|
| KPHM
|
0,8
|
2
|
| Pannon Unió
|
0,8
|
1,5
|
| Fundamentum XXI.
|
0,6
|
1,1
|
| Összesen
|
33,2
|
65,6
|
| * A követelt összeg nem egyezik a befizetésekkel, hiszen a hitelezők a hozamra tartanak igényt
|
||
(Forrás: Reggel)
