A válság csillapodásával sem mérséklődik a befektetett tőke megóvására vonatkozó elvárás. A befektetők olyan megtakarítási formákat keresnek, amelyek a magasabb hozamlehetőség vonzereje mellett az említett tőkevédelmet is nyújtani képesek. További előnyt jelent, ha mindehhez egy fix, biztos hozamfizetés is társul a védett hozam formájában.
Az MKB Triász Tőke- és Hozamvédett Származtatott Befektetési Alap saját tőkéjét betétekbe és index-opciós konstrukciójú származtatott eszközökbe fekteti A tőke- és hozamvédelem biztosítását a befektetési politika teremti meg: az alap saját tőkéjének a tőke- és hozamvédelemhez szükséges részét bankbetétekbe helyezi. A konstrukcióban a bankbetétek aránya eléri az alap saját tőkéjének 80%-át, és mindössze a fennmaradó részből vásárol származtatott eszközt. Az opciós konstrukción keresztül megnyíló, részesedési rátával korrigált hozam mértéke három különböző piaci szegmens teljesítményétől függ. Ezek: a Németország részvénypiacának teljesítményét tükröző index (DAX Árindex), az eurózóna 3-5 éves hátralévő futamidejű állampapírjainak teljesítményét reprezentáló tőzsdén kereskedett alap (iShares Barclays Capital Euro Government Bond 3-5), valamint az átfogó nyersanyagpiaci index (Dow Jones UBS Commodity Excess Return Index).
Daróczi Andor
Amellett, hogy a befektetett tőkéjét 2015 végén biztosan visszakapja, a befektető még 15%-os védett hozamhoz (EHM a teljes futamidőre: 2,77%) is hozzájut az alap futamidejének lejáratakor. Az alap különösen érdekes lehet azoknak, akik hosszabb időtávú befektetést terveznek, hiszen futamideje öt év másfél hónap.
Az MKB Triász Tőke- és Hozamvédett Származtatott Befektetési Alapot a már középtávon adóelőnyt biztosító MKB Trezor Tartós Befektetési Számlán érdemes jegyezni: az alap lejáratát követő kifizetés tervezett időpontja illeszkedik a 2010-ben nyitott MKB Trezor Tartós Befektetési Számlák ötéves lekötési időszakának végéhez, amikor is a számlán elért tartós befektetésből származó jövedelem adója 0%. Az alap hosszú futamidejével, valamint tőke- és hozamvédelmével a nyugdíjas évekre történő előtakarékoskodásra alkalmas nyugdíj-előtakarékossági számlán is ideális befektetést jelent.
További részletekkel személyes pénzügyi tanácsadóink szolgálnak az MKB Bank 86 egységet számláló fiókhálózatában, ahol minden érdeklődő segítséget kap az anyagi lehetőségeihez, életcéljaihoz, kockázattűrő képességéhez, illetve hozamelvárásaihoz leginkább igazodó megoldás megtalálásában. A konstrukciókról és a bankfiókokról a www.mkb.hu honlapon érhető el tájékoztatás.
(X)
