Folyamatosan, de lassuló ütemben apad a bemutatóra szóló – más néven anonim – bankbetétek száma és összege. A jelenlegi adatok szerint mintegy 20,529 milliárd forint maradt meg 2,42 millió darab bemutatóra szóló takarék- vagy nyereménybetétkönyvben a pénzintézeteknél – nyilatkozta lapunknak Binder István, a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének szóvivője. Az anonim betéteket 2002 óta már csak a bemutató személyt azonosítva, adataikat regisztrálva adhatták ki a pénzintézetek. Ez év január elsejével pedig hatályba lépett az a kormányrendelet, amely szerint a bankoknak nem elég pusztán elkérni az ügyfél személyes adatait, hanem azokat továbbítani kell ellenőrzésre a rendőrség pénzmosás elleni osztálya számára is.
A szóvivő közölte: adataik szerint a megmaradt betétállományban átlagosan 9,5 ezer forint jut egyetlen betétre. A 2003-as adatok a betétek számát tekintve alig térnek el, de akkor a 2,56 millió anonim betét még 32,8 milliárd forintot tartalmazott. Azaz egy év alatt a betétek száma alig fél százalékkal lett kevesebb, míg az ilyen módon őrzött pénz több mint harmadával csökkent. Az adatok összevetéséből adódik a következtetés, miszerint az anonim betétekben nagyobb összegeket őrzők a már korábban bejelentett szigorítás életbe lépését megelőzően felvették pénzüket. Az anonim betétek felszámolását a rendőrség mellett korábban nemzetközi szervezetek is sürgették. A névhez nem köthető, akár „kvázi számlaként” is funkcionáló takarékbetétek alkalmasak lehetnek arra, hogy rajtuk keresztül legalizálják a bűncselekményből származó pénzt.
A jelenlegi anonimbetét-állományban 875 ezer darab takarékbetétkönyv szerepel, ugyanakkor ezek képviselik a nagyobb, 13,6 milliárdos értéket. A nyereménybetétkönyvek száma pedig 1,54 millió, összértékük 6,87 milliárd forint. A kis összegű betétkönyvek egy része valószínűleg elkallódott az évek során. A nyereménybetétkönyvekkel jellemzően akkor foglalkoznak tulajdonosaik, ha nyernek velük. A beváltási kedvet csökkentheti, hogy a pénzintézetek egy része díjat számít fel az ügyintézésért.
A bankoktól érkező adatok ellenőrzésére a rendőrségnek nyolc napja van. Amennyiben ez alatt az idő alatt nem jeleznek vissza, a pénzintézetek engedélyezettnek tekinthetik a betét kiadását. Az ilyen vagy egyéb okból kiváltott kis öszszegű betétekkel a rendőrségnek nincs igazán dolga. Bár a törvény szerint a tulajdonosok adatait – mint minden pénzmosással kapcsolatos bejelentést – ez esetekben is regisztrálják, és tíz évig megőrzik. Ha viszont egy betét kapcsán találnak pénzmosásra utaló jelet, a rendőrség ellenőrzésbe kezd: megvizsgálják, folyik-e vagy folyt-e az érintett személy ellen büntetőeljárás, van-e olyan bűncselekmény, amelyből a takarékbetétben tárolt pénz származhat.
origo.hu
Tényleg 50 fokos hőségre számíthatunk? – a szakértő válaszolt
