Pénz helyett csak csekkek érkeztek

Kezd forróvá válni a talaj a kifizetések elmaradása miatt egy fogyasztói csoportot szervező cég, a Hungarian Economy Partners (HEP) Kft. alatt. A társaság ügyfelei internetes fórumokon és szerkesztőségünknél egyaránt arról számoltak be, hogy korábbi befizetéseik ellenére sem jutottak hozzá a nekik megítélt pénzhez.

A magukat károsultnak vallók közlése szerint a cég rendszerének az a lényege, hogy a belépők igényelnek egy összeget, és ennek függvényében vállalnak meg határozott egyszeri fix befizetést – esetünkben milliónként ötvenezer forintot – és havi törlesztőrészleteket. Ha a beugró mellé a belépők még átutalnak plusz két havi előtörlesztést is, a társaság „havi zárás után” nem sokkal utalja a pénzt.
*
Pénz helyett azonban csak a csekk érkezik, amellyel a havonta esedékes törlesztőrészleteket kellene befizetni – állítják az ügyfelek. Ha igaz a panaszosok állítása, a helyzet – a fizetés elmaradása mellett – azért is aggályos, mert fogyasztói csoport nem adhat hitelt, pusztán a közösség által bizonyos időközönként befizetett összeget sorsolhatják ki a tagok között. Példának okáért egy száz tagot számláló vásárlói közösség legszerencsétlenebb tagja századikként jut hozzá komolyabb összeghez – amit korábban lényegében előre befizetett –, míg az elsőnek kisorsolt tag tulajdonképpen 99 hónapig fizeti vissza az összeget. Az ügyfelek azonban állítják, a HEP-nél nem volt sorsolás, biztos pénzt azonban ígértek. – Ha sürgősen pénzre van szükségem, értelemszerűen nem vállalom, hogy egy vásárlói klubba rendszeresen befizessek annak reményében, hogy néhány hónapon belül engem húznak ki a kalapból – fogalmazott lapunknak egy neve elhallgatását kérő ügyfél, aki a beígért kölcsönszerű juttatás reményében eddig több mint százezer forintot fizetett be. Az eset gyakoriságát jelzi, hogy a cég a Szabadság téri egyik bankközpontban bérelt irodájánál karácsony előtt állítólag több tucat ügyfél követelte a megítélt kölcsönt.
A történet pikantériája, hogy a fenti tevékenység ellenőrzésével kapcsolatban évek óta nincs megfelelő jogszabály. A vásárlóiközösség-szervezés a jog szerint nem minősül pénzügyi tevékenységnek, ezért a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (PSZÁF) kizárólag piacfelügyeleti ellenőrzést folytathat.
– A hirdetéseket figyelve négy-öt társaság működését vizsgáljuk, jogi háttér hiányában azonban csak a jogtalan pénzügyi tevékenység ellen léphetünk fel, fogyasztói csoport szervezése ellen nem – fogalmazott érdeklődésünkre Binder István, a PSZÁF szóvivője.
Az üggyel kapcsolatban felkerestük a HEP-et is, ahol a jogi szakértőkkel való egyeztetés után közölték: nem kívánnak részt venni a „sárdobálásban”. Nyilatkozat hiányában a Gyakorikérdések.hu weboldalról idézzük a magát a társaság ügyintézőjének kiadó személy bejegyzését, aki elismeri az utalások elmaradását. – Valóban nem voltak kifizetések. De ez nem egyedi eset a pénzügyek világában. Nem vonhatjuk le azt a következtetést sem, hogy ez egy csalás. Ne csináljunk úgy, mintha a többi piaci szereplő mindig és mindenkinek időre kifizetett volna minden igényelt összeget! – fogalmazott a HEP embere, aki egyúttal „hitvány besúgónak”, „spiclinek” titulálta a névtelenül blogoló panaszosokat.

Bűncselekmény hiányában letartóztatás? Nem követtek el bűncselekményt a ScienNet törzsvásárlói rendszer tagjai, csupán az offshore háttérrel működő vállalkozás esetén másképp kell értelmezni a szabályokat – közölte lapunkkal tegnap Magyar György ügyvéd.
A bíróság egymilliárd forintos adócsalás gyanújával novemberben előzetes letartóztatásba helyezte a speciális törzsvásárlói rendszert működtető, washingtoni illetőségű ScienNet International LLC egyik magyarországi vezetőjét. A vámhatóság ugyanis olyan bizonyítékok birtokába jutott, amelyek megalapozták a gyanút, hogy a közvetítő vállalkozás adófizetési kötelezettségének eddig sehol, így hazánkban sem tett eleget. A hivatal szerint a bonyolult, sokak számára nehezen átlátható speciális törzsvásárlói közvetítéssel foglalkozó vállalkozás tevékenységét kizárólag Magyarországon fejtette ki, egy erre a célra hazánkban bejegyzett, azonos tulajdonosi körrel rendelkező vállalkozáson keresztül, és bevételei is kizárólag Magyarországról származtak. A vámhatóság még novemberben felfüggesztette a cég honlapját és bankszámláit, a hálózat működése azóta szünetel.
– Nincsenek adóhiányok, a vámhatóság gyanúja szakmai tévedésen és egy két nap alatt összetákolt szakértői véleményen alapul – közölte a törzsvásárlók tegnapi sajtótájékoztatóján a letartóztatásban lévő magyarországi meghatalmazott egyik védője, Gyalog Balázs. Futó Barnabás, a gyanúsított másik ügyvédje arról beszélt, hogy adócsalást csak szándékosan lehet elkövetni, az ügyvezető azonban úgy tekintette, hogy nem magyarországi adóalany, ezért itt nincs adófizetési kötelezettsége.
A ScienNet törzsvásárlóinak jogi képviselője lapunknak hangsúlyozta: a speciális programhoz azért csatlakozott több százezer ember hazánkban, hogy éljen a hálózatban lévő szolgáltatók állandó kedvezményeivel. Ezzel jól járnak a szolgáltatók is, hiszen a tagok biztos vevőkört jelentenek számukra, míg jól jár a vevő és az eladó között közvetítő ScienNet is, mert elvégzi a szükséges adminisztrációt a felek között, amiért jutalékot kap. Ezért az ügyvéd szerint nincs alapja azoknak az állításoknak, miszerint piramisjátékról van szó.
Jelenleg még vizsgálják, hogy az adócsaláson kívül más bűncselekményt, például csalást, sikkasztást vagy piramisjáték-szervezést is elkövettek-e a ScienNet szervezői. – A nyomozás folyamatban van, decemberben újabb 60 nappal hoszszabbították meg a vezető letartóztatását, az ügyben várhatóan februárban lesz újabb fejlemény – tudtuk meg Magyar Györgytől. (T. K.)