A vizsgálat az OTP Banknál egyebek közt az ügyletminősítés – értékvesztés-elszámolás, céltartalék képzése – terén állapított meg jogszabálysértést. Emellett az MNB szerint szabálytalanságok voltak az ügyfelek jövedelemarányos törlesztőrészlet-mutatójának (jtm) számításában, a felügyeleti adatszolgáltatás, az ingatlanfedezetek értékelése és értékbecslése, a befektetésekre vonatkozó belső szabályzatok aktualizálása során, illetve a könyvvitel számviteli megfelelősége, a csoportszintű tőkeszámítás, a nemteljesítő kitettségek minősítése, illetve az informatikai biztonság terén.
A közlemény szerint az MNB szokásos átfogó vizsgálatát folytatta le az OTP Bank Nyrt.-nél és az összevont felügyelet alá tartozó egyes leányvállalatainál, az OTP Jelzálogbank Zrt.-nél – itt a jelzálog-hitelintézeti törvénynek való megfelelésről célvizsgálatot is végeztek –, a Merkantil Váltó és Vagyonbefektető Bank Zrt.-nél, az OTP Faktoring Követeléskezelő Zrt.-nél, az OTP Ingatlanlízing Zrt.-nél és az OTP Lakástakarékpénztár Zrt.-nél.
Az MNB közleménye szerint az intézmény 42 millió forint bírságot szabott ki az OTP Bankra.
A bírság összegének megállapításakor a jegybank enyhítő körülményként értékelte, hogy az ügyfelek érdekei nem sérültek, a hitelintézet a vizsgálat során együttműködött az MNB-vel. Súlyosító körülménynek számított a bank erős hatásbesorolása, ami azt jelenti, hogy az OTP a mérete, ügyfélköre alapján nagyon jelentős szerepet tölt be a magyar bankpiacon, ami komoly problémát idézhet elő, ha esetleg gond jelentkezik a működése során.
Az MNB az OTP Jelzálogbankra adatszolgáltatási hiányosságok miatt 1 millió forint, az OTP Faktoringra fedezetértékelési és it-biztonsági hiányosságok miatt 1,5 millió forint, az OTP Ingatlanlízingre ügyletminősítési, adatszolgáltatási és informatikai hibák nyomán 5,25 millió forint, a Merkantil Bankra hitelkockázat-kezelési, számviteli és informatikai hiányosságok miatt 5 millió forint bírságot rótt ki.
