A közlemény szerint a feltárt jogsértések nem hordoznak rendszerkockázatot, és nem veszélyeztetik a bankcsoport megbízható működését.
A vizsgálat szerint a CIB Bank kockázatkezelési és kockázatvállalási testülete és a belső ellenőrzés nem teljeskörűen végezte el feladatát. Több területen nem kellő gyakorisággal vizsgálta felül az adósminősítéseket, továbbá a nem teljesítő jelzáloghitelek leépítésekor sem teljesültek a lejárt követelések behajtására vonatkozó jogszabályi elvárások. Egyes hitelkonstrukcióknál a folyamatos monitoring, valamint az átstrukturált hiteleknél az elkülönített nyilvántartás és a megfelelő minősítési kategóriába sorolás hiányzott – írták.
A CIB Bank esetében súlyosító körülményként merült fel a megállapított szabályszegések egy részének rendszerszintű jellege, illetve jórészt jelentős és magas kockázati súlya. Enyhítő körülmény volt ugyanakkor, hogy a vizsgálat nem tárt fel ügyfél-érdeksérelmet, továbbá az, hogy a CIB Bank több intézkedést már megtett a hibák orvoslására – áll az indoklásban.
Az MNB kötelezte a CIB Bankot, hogy legkésőbb a határozat kézhezvételét követő hat hónapon belül – a számvitel és az adatszolgáltatás körében 2017. március 31-ig – intézkedjék a feltárt hiányosságok megszüntetésére.
A jegybank felügyelési ütemterve részeként végzett átfogó csoportvizsgálatot a CIB Bank Zrt.-nél és leányvállalatainál, a CIB Lízing Zrt.-nél, a CIB Ingatlanlízing Zrt.-nél, a CIB Faktor Zrt.-nél és a Recovery Ingatlanhasznosító és Szolgáltató Zrt.-nél. A 2014. január 1-jétől a vizsgálat lezárásáig terjedő időszakot tekintette át, a CIB Ingatlanlízing Zrt. és a CIB Faktor Zrt. vizsgálatát a jegybank (bírság) intézkedés nélkül zárta le – írták.
