Megszűnnek az anonim betétek

Napokon belül lezárulhat a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének (PSZÁF) státusáról szóló törvény-előkészítő javaslat egyeztetése, továbbá várhatóan még ebben a hónapban befejeződik a felügyelet által kidolgozott, a pénzmosás megelőzését szolgáló ajánlás szakmai egyeztetése is – nyilatkozta lapunknak Gulácsi Ferenc, a PSZÁF főosztályvezetője. Elmondta: a felügyelet majdnem egy éve dolgozik a pénzmosás elleni szabályok szigorításán. A most készülő javaslatot, amely az anonim betétek megszüntetéséről szól, várhatóan az Országgyűlés őszi ülésszakán tárgyalják.Lapunk információi szerint a mintaszabályzat a bűnüldözés eddigi tapasztalatait is hasznosítja. A magyar hatóságok – köztük a PSZÁF – kiemelten fontosnak tartják a pénzmosás megelőzését, az ilyen cselekményekkel szembeni fellépést. Mindezeket szem előtt tartva döntött a közelmúltban a kormány – FATF döntését megelőzően – arról, hogy a teljes hazai betétállomány három százalékát jelentő anonim betéteket 2002. január 1-jétől meg kell szüntetni. A kétmillió forint feletti betételhelyezésnél már most is kötelező az azonosítás, tehát csak az ennél kisebb összegek esetén lehet anonim betétekről beszélni.Mint ismeretes, Magyarországon 1994 óta létezik törvény és kormányrendelet a pénzmosás megelőzésére. Ennek megfelelően valamennyi pénzügyi szolgáltatást végző intézménynek rendelkeznie kell pénzmosás-megelőzési szabályzattal, amelyet a PSZÁF hagy jóvá, és annak betartását rendszeresen ellenőrzi. A felügyelet 2001-ben is számos intézkedést tett: cégvizsgálatot tartott, bírságolt, feljelentést tett, két hónappal ezelőtt ajánlást dolgozott ki a pénzügyi szervezetek számára, illetve jogszabály-módosítást kezdeményezett. A bankok az 1994. évi törvény elfogadása után dolgozták ki saját szabályzataikat. A pénzintézetnek kétmillió forint feletti készpénzbefizetésnél kell az ügyfelet azonosítania. Információink szerint felmerült a kétmillió forintos összeghatár felemelésének gondolata is, amiről az új jogszabály rendelkezik majd.