Nem támogatott alapok

Versenysemleges, a hosszú távú megtakarításokat támogató befektetési adókedvezmény bevezetésére tett javaslatot júniusban a Befektetési Alapkezelők Magyarországi Szövetsége (Bamosz). A Pénzügyminisztérium eddig nyilvánosságra került módosító javaslatai között nem szerepel a Bamosz indítványa.

Kitölthetné a megszűnő adóhitel miatt keletkező űrt az a befektetési kedvezmény, amelyet a Bamosz javasolt júniusban a Pénzügyminisztériumnak – mondta el Temmel András, a szövetség főtitkára. Eszerint a befektetési alapokban lévő megtakarítások után is igénybe vehetnék a magánbefektetők a biztosítási befektetésekre jelenleg alkalmazott kedvezményrendszert. A jelenlegi szabályozás szerint ugyanis a biztosítási termékekben elhelyezett megtakarítások után – maximum évi százezer forintig – húszszázalékos adókedvezmény vehető igénybe. Ezek az úgynevezett unit-linked biztosítási termékek a befektetési alapokhoz hasonló módon, nemegyszer befektetési alapok igénybevételével működnek, ezért nem indokolt, hogy a befektetési alapoktól eltérő támogatást élvezzenek. A Bamosz javaslata alapján a költségvetés számára nem jelentene számottevő veszteséget a kedvezmény kiterjesztése a befektetési alapokra, viszont hosszú távon növelhetné a befektetési hajlandóságot – indokolta a Bamosz indítványát Fatér Gyula, a szövetség elnöke.

A versenysemleges befektetési kedvezményrendszer megteremtésével párhuzamosan a Bamosz azt is fontosnak tartja, hogy a kialakítandó adózási feltételrendszer hosszú ideig kiszámíthatóan működjön. A Pénzügyminisztérium eddig nyilvánosságra hozott elképzelései között a szövetség javaslata nem szerepel. Munkatársunk kérdésére a tárca nem ismertette a minisztérium álláspontját, mert a sajtóosztály tegnap találkozott először a Bamosz javaslatával.