A Magyar Nemzeti Bank a múlt csütörtökön jelentette be, hogy helyszíni vizsgálatot indított a MagNet Bank Zrt. fővárosi székhelyén az egyes bissau-guineai, illetve egyéb külföldi állampolgárok bankszámlanyitásaival kapcsolatban, és azt ellenőrzik, hogy a pénzintézet megfelelően kezeli-e a számlanyitások kapcsán felvetődő magasabb kockázatokat. A célvizsgálatról Fáy Zsolt, a bank igazgatóságának elnöke a lap érdeklődésére úgy fogalmazott: a bissau-guineai útlevelekkel nyitott számlákról március 18-án tájékoztatták a pénzügyi felügyeletet, az ellenőrzés nem érinti a bank egyéb tevékenységét, és ahogy eddig, úgy most is együttműködnek a felügyelettel, és minden segítséget megadnak az eljárás sikeres befejezéséhez.
Fáy Zsolt tájékoztatott a banknál folytatott belső vizsgálatról is, amely ismertetése szerint feltárta, hogy mind a kilenc, a sajtóhírekben szereplő bissau-guineai útlevéllel rendelkező ügyfél 2013. november és 2014. február között jelentkezett be a banknál, azonban – mint mondta – munkatársaik nem hibáztak, amikor az általuk minden esetben valódi okmányként azonosított útlevelek alapján számlát nyitottak számukra. – A tulajdonosok minden esetben angol csengésű nevekre kiállított úti passzusokkal igazolták magukat, és az ezekben szereplő adatokból számunkra nem derült ki, hogy a számlákat nyitó személyek között vannak-e a politikai közéletből vagy a médiából ismert szereplők – jelentette ki az igazgatósági elnök.
A számlanyitások folyamatáról szólva Fáy Zsolt úgy fogalmazott: a jogszabályok szerint külföldi állampolgárok esetében elegendő, ha bemutatják az útlevelüket, míg ehhez magyar állampolgároknak személyi igazolvány és lakcímkártya is szükséges. – A nálunk nyitott számlák több mint 99 százalékának ügyintézése, más pénzintézetek gyakorlatához hasonlóan, a normál ügymenet szerint zajlik, és nagyjából fél óráig tart.
– A szűrőként működő belső szabályzat rendelkezik arról, hogy milyen esetekben kell tovább vizsgálódnia az ügyintézőnek, ami akár hetekig is eltarthat, és lehet olyan eredménye is, hogy elutasítjuk a számla megnyitását. Hogy a bank milyen szabályokat állít fel, arra a jog viszonylag tág teret biztosít, azonban vannak olyan uniós, a hátrányos megkülönböztetést tiltó rendelkezések, amelyeket figyelembe kell vennünk. Nem lehet a belső szabályok része például az, hogy egy adott ország dokumentumait felmutató személynek nem nyitunk számlát, de olyan tiltást sem alkalmazhatunk, amelyre hivatkozva egy afrikai ország fehér bőrű állampolgárát kizárjuk a számlanyitás lehetőségéből – mondta Fáy Zsolt.
