A Magyar Nemzeti Bank a múlt csütörtökön jelentette be, hogy helyszíni vizsgálatot indított a MagNet Bank Zrt. fővárosi székhelyén az egyes bissau-guineai, illetve egyéb külföldi állampolgárok bankszámlanyitásaival kapcsolatban, és azt ellenőrzik, hogy a pénzintézet megfelelően kezeli-e a számlanyitások kapcsán felvetődő magasabb kockázatokat. A célvizsgálatról Fáy Zsolt, a bank igazgatóságának elnöke a lap érdeklődésére úgy fogalmazott: a bissau-guineai útlevelekkel nyitott számlákról március 18-án tájékoztatták a pénzügyi felügyeletet, az ellenőrzés nem érinti a bank egyéb tevékenységét, és ahogy eddig, úgy most is együttműködnek a felügyelettel, és minden segítséget megadnak az eljárás sikeres befejezéséhez.
Fáy Zsolt tájékoztatott a banknál folytatott belső vizsgálatról is, amely ismertetése szerint feltárta, hogy mind a kilenc, a sajtóhírekben szereplő bissau-guineai útlevéllel rendelkező ügyfél 2013. november és 2014. február között jelentkezett be a banknál, azonban – mint mondta – munkatársaik nem hibáztak, amikor az általuk minden esetben valódi okmányként azonosított útlevelek alapján számlát nyitottak számukra. – A tulajdonosok minden esetben angol csengésű nevekre kiállított úti passzusokkal igazolták magukat, és az ezekben szereplő adatokból számunkra nem derült ki, hogy a számlákat nyitó személyek között vannak-e a politikai közéletből vagy a médiából ismert szereplők – jelentette ki az igazgatósági elnök.
A számlanyitások folyamatáról szólva Fáy Zsolt úgy fogalmazott: a jogszabályok szerint külföldi állampolgárok esetében elegendő, ha bemutatják az útlevelüket, míg ehhez magyar állampolgároknak személyi igazolvány és lakcímkártya is szükséges. – A nálunk nyitott számlák több mint 99 százalékának ügyintézése, más pénzintézetek gyakorlatához hasonlóan, a normál ügymenet szerint zajlik, és nagyjából fél óráig tart.
– A szűrőként működő belső szabályzat rendelkezik arról, hogy milyen esetekben kell tovább vizsgálódnia az ügyintézőnek, ami akár hetekig is eltarthat, és lehet olyan eredménye is, hogy elutasítjuk a számla megnyitását. Hogy a bank milyen szabályokat állít fel, arra a jog viszonylag tág teret biztosít, azonban vannak olyan uniós, a hátrányos megkülönböztetést tiltó rendelkezések, amelyeket figyelembe kell vennünk. Nem lehet a belső szabályok része például az, hogy egy adott ország dokumentumait felmutató személynek nem nyitunk számlát, de olyan tiltást sem alkalmazhatunk, amelyre hivatkozva egy afrikai ország fehér bőrű állampolgárát kizárjuk a számlanyitás lehetőségéből – mondta Fáy Zsolt.
Szavai szerint a sajtóban napirenden lévő, úgynevezett Simon-ügy kapcsán társaságukat abban lehet hibáztatni, hogy a közösségi bankként működve jóhiszeműen jártak el, és túl tágra nyitották a kapuikat az ügyfelek előtt. – A belső szabályzat most úgy változott, hogy a Transparency International nemzetközi jogvédő szervezet korrupciós indexében a századik pozíció feletti országok esetében nem a normál ügymenet szerinti, hanem az extra kérdéseket is felvető számlanyitási eljárást kell alkalmaznia az ügyintézőinknek. Nagy a valószínűsége, hogy ezzel a megoldással kiszűrhetjük a rosszhiszemű szándékkal hozzánk fordulókat, azonban hangsúlyozni kell, hogy a korábbi, a belső szabályzatba épített szűrőket is a hatályos törvények mentén állapítottuk meg – hangsúlyozta Fáy Zsolt.
Ismertetése szerint egy külföldi esetében nincs mód arra, hogy ellenőrizzék az idegen országban bejegyzett lakcímét, mert azt az adatot kell elfogadnunk, amit a kérdőíven egy ilyen ügyfél megad. Szinte futószalagon dolgozó ügyintézőik a hamis iratok felismerése érdekében részt vesznek szaktanfolyamokon. Állításuk szerint a Bissau-Guineában kiállított útlevelek valódiak voltak. A belső szűrés megváltoztatásáról szólva Fáy Zsolt elmondta: a számlanyitások alkalmával jelenleg megkérdezik a leendő ügyfelet, hogy hozzájárul-e az általa felmutatott okmány fénymásoláshoz, ám nemleges válasz esetén erre hivatkozva nem utasíthatják el a jelentkezőt, azonban létezik egy olyan adatvédelemmel kapcsolatos javaslat is, amely szerint 2015. január elsejétől az így nyilatkozó ügyfelek számlanyitását már megtagadhatják.
További részletek a Magyar Nemzet keddi számában.
