Ajánlások a pénzmosás ellen

Magyarország növekvő szerepe és erősödő kötelezettségvállalása a nemzetközi pénzügyi és gazdasági szervezetekben időszerűvé teszi, hogy a pénzügyi szervezetek és az azokat felügyelő állami hatóság, a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (PSZÁF) korszerűsítsék a pénzmosás megelőzését és megakadályozását szolgáló jogszabályokat. Ezért részletes ajánlásokat dolgozott ki a PSZÁF abból a célból, hogy a pénzmosás új formáival szemben is képes legyen hatékonyan védekezni a hazai pénzügyi rendszer – hangzott el a felügyelet tegnapi sajtótájékoztatóján.

A felügyelet, nemzetközi tapasztalatokat is felhasználva, számos törvényi változtatást kezdeményez, amelyek egyik eleme az lesz, hogy 2002. január 1-jétől megszűnnek az anonim betétek, azaz már csak azonosítható, névre szóló takarékbetéteket lehet elhelyezni a hitelintézeteknél – mondta Szász Károly, a PSZÁF elnöke. Hozzátette: az ajánlások nyilvánosságra hozatalának aktuális stratégiai célja az is, hogy Magyarország lekerüljön a pénzmosással veszélyeztetett országok „feketelistájáról”. Ugyanis az OECD-n belül működő pénzmosásellenes munkacsoport, a FATF az idén nyár elején közzétett anyaga alapján hazánkat a veszélyeztetett országok közé sorolta.
Schiffer Péter főosztályvezető-helyettes lapunknak elmondta: mindennek ellenére nem a párizsi döntés indította a felügyeletet arra, hogy ajánlást készítsen, hiszen abban az időben ennek az ajánlásnak egy korábbi változata már készen volt. Ezért tehát az nincs öszszefüggésben a FATF nyilvánosságra hozott anyagával. Az ajánlások abból indulnak ki, hogy pénzmosás a pénzintézeti szektorban, illetve a pénzügyi szervezetek esetében nemcsak készpénzes, hanem mindenfajta tranzakció útján előfordulhat. A hitelintézeti szektor, a brókervilág jelentős technikai fejlődése révén ugyanis az egyre elterjedő elektronikus bankolás, illetve elektronikus kereskedés által is tisztázatlan eredetű pénzek kerülhetnek a pénzügyi szervezetekhez. Másrészt a nemzetközi pénzügyi intézmények, illetve a multinacionális pénzügyi szervezetek kiterjedt, határokon átnyúló banki szolgáltatásokkal állnak ügyfeleik rendelkezésére.
A sajtótájékoztatón elhangzott: a nemzetközi gyakorlat azt mutatja, hogy napjainkban már minden szabadságvesztéssel büntethető, pénzügyi műveletet érintő cselekmény bekerült a pénzmosás lehetséges módozatai közé. Így a nemzetközi pénzmosással foglalkozó intézmények, szervezetek pénzmosásnak tekintik az adócsalás különböző formáit is.
Az ajánlás szerint a mostaninál nagyobb gondot kell fordítani az ügyfél többoldalú beazonosítására, minél jobb megismerésére.