Fúziós hullám a nyugdíjkasszáknál

Nemrég újabb fúziósorozat indult a magánnyugdíjpénztáraknál. A beolvasztók minden esetben banki vagy biztosítói hátterű kasszák, amelyek súlya máris szinte nyomasztó a szférában. A munkáltatói pénztárak fokozatos elsorvadása miatt megeshet, hogy pár év múlva mindössze néhány nagy szereplő kínál majd privát nyugdíjszolgáltatást itthon.

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) Nyugdíjpénztára múlt heti közgyűlésén úgy döntött: 2003 januárjától önkéntes és magánága is beolvad a Magyar Külkereskedelmi Bank (MKB) nyugdíjkasszáiba – nyilatkozta Zászkaliczky Pál, a jegybanki pénztár ügyvezetője lapunknak. Azért döntöttek a csatlakozás mellett, mert a jegybank – amely információnk szerint meg kíván szabadulni minden, az alaptevékenységéhez nem tartozó feladattól – tavasszal felmondta a pénztárral kötött munkáltatói támogatási szerződést. Az MNB-kasszában a jegybanki alkalmazottak mellett ugyan ott vannak a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének (PSZÁF) dolgozói is, de nemrég e hatóság is megszüntette a munkáltatói támogatást.
A jegybanki pénztárak révén csaknem nyolcezer tag és hatmilliárdos vagyon kerül át az MKB által alapított pénztárhoz. A most beolvadó kasszáknál ugyanis az egyik legmagasabb (volt) az egy főre jutó vagyon nagysága.
Bővített az AXA és Egyesült Közszolgálati Nyugdíjpénztár is, amely nemrég 75 százalékos tulajdont vett a Heller Saldo–2000 Pénztárszolgáltató Kft.-ben. Szirmai András, az AXA-kassza igazgatóságának elnöke a csoport tegnapi tájékoztatóján elmondta: az év végén várhatóan újabb önkéntes kassza olvad be hozzájuk. A jelenleg 158,5 ezer önkéntes és magánpénztári taggal bíró AXA vagyona 2003 elejére 28,5 milliárd forintra nőhet. Még június végén „kebelezte be” a Credit Suisse Life&Pension (volt Winterthur) biztosító által alapított nyugdíjpénztár a Bank Austria Creditanstalt magánkasszáját. Előbbi így 21,6 ezer tagot és négymilliárdos vagyont nyert, kiegészítve a tavaly év végi 194 ezer fős tagságát és 26 milliárdos vagyonát.
Szakértők emlékeztettek arra: részben a felvásárlásoknak köszönhetően a magánpénztári piacon máris rendkívüli súlyúvá vált az öt biztosítói hátterű kassza (az Allianz Hungária, az AXA, az ÁB-Aegon, a Credit Suisse, az ING N–N). Felügyeleti adatok szerint ők már idén március végén együttesen a 2,24 millió magyarországi magánpénztári tag bő 56 százalékát tudhatták magukénak, s náluk kezelték a szféra 315,1 milliárd forintnyi vagyonának szintén 56 százalékát is. A banki pénztárakkal együtt számítva még jelentősebb a piaci túlsúly.
Hasonló a helyzet az idén tavasszal összességében 1,15 millió tagot és 304,8 milliárd forintnyi vagyont felmutató hazai önkéntes nyugdíjpénztáraknál. Bár az e szférában működő 94 kassza még kisebb fokú koncentrációt jelez, az utóbbi években itt is a banki-biztosítói szereplők váltak meghatározókká. A korábbi munkáltatói vagy privát kezdeményezéssel indult pénztárak elsorvadása miatt korlátozódhat a verseny – figyelmeztettek pénztári szakemberek, akik szerint pár év múlva legföljebb tíz (banki-biztosítói) jelentős magánkassza marad talpon itthon.
Úgy tudjuk, egyes fontosabb munkáltatói magánpénztárak – így épp a jegybank, illetve a Mol és a Richter Gedeon gyógyszercég egyenként is többezres kasszái – között idén év elején tárgyalások indultak arról: a banki-biztosítói beolvadásokat megelőzendő, „kapaszkodjanak össze” valamilyen lazább jogi keret révén. Az egyeztetések azonban túl későn indultak, mert a Mol és a Richter-magánpénztárak már megkezdték a végelszámolást (előbbi tagjainak az ING N–N-be való átlépést ajánlotta, utóbbi pedig az MKB nyugdíjpénztárának tagozataként működik majd a jövőben).

Hazai magánkasszák főbb adatai

Időpont Taglétszám Vagyon
(M fő) (Mrd Ft)
1998. március 0,690 2,6
1999. március 1,444 41,4
2000. március 2,080 105,4
2001. március 2,208 200,9
2002. március 2,241 315,1
Forrás: PSZÁF