Azonosítani kell a számlaadatokat

Jövő januártól megtagadják a banki megbízások teljesítését attól a magánszemélytől vagy cégtől, aki vagy amely 2003 végéig személyesen nem pontosítja újból adatait számlavezető hitelintézeténél – derül ki abból a levélből, amelyet az utóbbi hetekben ügyfelek sokasága kaphatott kézhez. Öröm az ürömben, hogy a kötelezettséget csak a 2001 decemberénél korábbi számlaszerződéssel rendelkezőknek írták elő. A mostani eljárásra a pénzmosás megakadályozásáról szóló, idén márciusban elfogadott új törvény miatt van szükség.

Valószínűleg több százezer lakossági és vállalati ügyfél kapott első látásra furcsa értesítést a közelmúltban számlavezető bankjától. A dokumentumban az áll: az érintett állampolgárnak, cégképviselőnek a következő két hónapban feltétlenül személyesen kell megjelennie hitelintézeténél, hogy azonosítsák adatait.
Amennyiben ugyanis bankja (takarékszövetkezete) ezt nem tudja megtenni 2003 végéig, akkor utóbbi a jövő év első napjától nem teljesítheti az ügyfél ügyleti megbízásait. Ez pedig fölöttébb kellemetlen helyzetbe hozná a kötelezettségről megfeledkező számlatulajdonost.
A magánszemélyek azonosítása során a legegyszerűbb (és valószínűleg már korábban is feljegyzett) személyes adatokat – név, lakcím, születési hely, idő, állampolgárság, anya születési neve, illetve azonosító okmány típusa és száma – pontosítják majd a pénzintézetek.
Ennek újbóli személyes közlésére mégis kötelezik mindazokat, akik – talán pechjükre – még az új azonosítási szabályok 2001. december 19-i életbe lépte előtt kötöttek számlaszerződést hitelintézetükkel. Azoknak viszont, akik az elmúlt bő másfél esztendőben csatlakoztak valamelyik bankhoz, semmit sem kell tenniük, így ők általában értesítőt sem kaptak.
A postázott levelekben arra is külön felhívják a figyelmet: ha esetleg nem az ügyfélé a bankszámla (azaz ő csak a nevét adja hozzá), hanem annak van egy afölött ténylegesen rendelkező tulajdonosa, akkor utóbbit is azonosítani kell. A mostani eljárásra a pénzmosás megakadályozásáról szóló, idén márciusban elfogadott új törvény miatt van szükség, ez szabta meg ugyanis az év végi határidőt – nyilatkozták lapunknak több bankfiókban.
A hatalmas mennyiségű ügyféladatot máskülönben eredetileg még 2001 végéig kellett volna pontosítani, csakhogy ez a kísérlet akkor a hitelintézetek és az ügyfelek egy részének közönye miatt lényegében megbukott. Kérdés, hogy az idén tavasszal adott haladék elegendő lesz-e.
A pénzintézetek jelentős része ugyanis az elmúlt fél évben ismét csak keveset tett a jogszabály előírásainak végrehajtására. Így mindezt most – a december végén várható bankszünnapok miatt – két hónapnál is rövidebb idő alatt kell bepótolni.