Egy összegben vesszük fel a megtakarítást

Ritka kivételnek számít, ha egy pénztártag járadékként kéri az aktív évei során összegyűlt megtakarításainak kifizetését – derül ki az Aranykor Nyugdíjpénztár vizsgálatából. A nyugdíjkorhatárt elérő pénztártagok szinte kivétel nélkül az egyösszegű kifizetés mellett döntenek a járadékszolgáltatással szemben, annak ellenére, hogy utóbbi számos előnyt biztosít az ügyfelek számára. A 10 éves tagság után adódó kifizetés lehetőségével élők háromnegyede a számla hozamtartalmára irányuló részletkifizetést igényelt a 2007. évi adatok szerint, a teljes összeget felvevők aránya meghaladta a 25 százalékot, egy részük pedig pénztári tagságát is megszüntette. Aggasztó, hogy ez utóbbiak körében éppen annak a negyvenes korosztálynak az aránya magas, akik számára amúgy kulcsfontosságú a nyugdíjcélú megtakarítás a megfelelő időskori életszínvonal biztosítása érdekében.
A szakemberek arra figyelmeztetnek: érdemes figyelembe venni, hogy a nyugdíjcélú megtakarítások hozama háromévente adó- és járulékmentesen felvehető, így anélkül használhatjuk fel kedvező feltételek mellett félretett pénzünk egy részét, hogy befektetéseinket teljesen felszámolnánk. Ezt az irányt követve többéves távlatban jelentős hozamhoz juthatunk, amelyet a megfelelő időben kamatadómentesen vehetünk fel, ez pedig olyan előnyt jelent, amelyet az egyéb befektetési formák nem tudnak biztosítani.