A jegybank csütörtöki közleménye szerint szokásos átfogó vizsgálatot folytattak le a Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt.-nél (Takarékbank) és az összevont felügyelet alá tartozó egyes leányvállalatainál, a Takarék Faktorház Pénzügyi Szolgáltató Zrt.-nél (Takarék Faktorház Zrt.), illetve a Banküzlet Vagyonkezelő és Hasznosító Zrt.-nél.
A vizsgálat a Takarékbank pénzügyi szolgáltatásaira vonatkozóan számos – részben jelentős súlyú – jogszabálysértést állapított meg, többek között a vállalatirányítás, a hitelkockázat, az informatika, a csoport és egyedi szintű számviteli előírások és adatszolgáltatás terén, illetve a (konszolidált és egyedi) tőke számításának körében.
A hitelkockázat területén feltárt jogszabálysértések érintették a Takarékbank ügyfél- és partnerminősítési szabályzatát, a hitelkihelyezési döntések előkészítésére vonatkozó szabályzatát, a központi hitelinformációs rendszerbe történő adattovábbítási gyakorlatát, a hitelkihelyezések folyamatos monitoringjára vonatkozó eljárásrendjét, a fedezetértékelési szabályzatát, az ügyletminősítési eljárását, a belső hitelekre és a befektetésekre vonatkozó eljárásrendet és az eszközminősítés számviteli követelményeit is.
A jegybanki vizsgálat a Takarékbank befektetési szolgáltatását tekintve szintén számos – részben jelentős – jogszabálysértést azonosított. A bank egyebek közt az általa vezetett ügyfélszámlákon a jogszabály által meg nem engedett tranzakciókat végzett, a telefonos megbízásfelvételkor ügyfeleit nem az üzletszabályzatának megfelelően azonosította, és a megbízás tartalma sem felelt meg az üzletszabályzatnak.
Mindezek miatt az MNB 99,2 millió forint bírságot szabott ki a Takarékbankra.
A közlemény szerint a jegybanknak a kockázatkezelés és az egyedi értékvesztés hiányosságait érintő egyes megállapításai azért számítottak súlyosnak, mert azok meghatározzák az egész szövetkezeti hitelintézeti szektor kockázatkezelésének és értékvesztés-számításának minőségét is.
Az MNB a számviteli hiányosságok, illetve a pénzmosási szabályzatra vonatkozó problémák miatt 2 millió forint bírságot szabott ki a Banküzlet Zrt.-re. Az adatszolgáltatási kötelezettség megsértése, illetve szintén a pénzmosási szabályzatot érintő hibák miatt 1,5 millió forintnyi bírságot pedig a Takarék Faktorházra.
