Gyakran vizsgálódik a Magyar Nemzeti Bank, nem ok nélkül

Jelentősen szigorodtak a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás elleni uniós és magyar jogszabályok is 2010 óta.

A Magyar Nemzeti Bank 50 pontos javaslatcsomaggal kívánja támogatni a Kormány válságkezelő munkáját Fotó: Világgazdaság / Móric-Sabján Simon

Az Oknyomozó Újságírók Nemzetközi Konzorciumának (ICIJ) kiszivárogtatott listáján külföldi bankok magyarországi leányvállalatai, illetve egy tisztán magyar tulajdonú magyar bank is szerepelnek gyanús esetekkel. A Magyar Nemzeti Bank érdeklődésünkre megjegyezte, hogy 2013-ban vette át a hazai pénzügyi rendszer felügyelésének a feladatait, miközben a kérdésben szereplő tranzakciók alapvetően korábbi időszakokra esnek. Válaszában kiemelte azt is, hogy az elmúlt évtizedben jelentősen szigorodtak a pénzmosást és a terrorizmus finanszírozását megakadályozó, megelőző jellegű európai uniós és magyarországi jogszabályok is.

A jegybank 2013-ban vette át a hazai pénzügyi rendszer felügyeleti feladatait
Fotó: Világgazdaság / Móric-Sabján Simon

A 2017-ben hatályba lépett új szabályozás módszertana szerint a jegybank rendszeresen azonosítja a felügyelt intézményeknél fennálló, a pénzmosáshoz és a terrorizmus finanszírozásához kapcsolódó kockázatokat. Azokat a rendelkezésre álló egyéb információkkal együtt elemzi, értékeli.

Az MNB 2019-ben összesen 41 intézménynél folytatott pénzmosást és terrorizmusfinanszírozást megelőző tevékenységet is felölelő vizsgálatot, kiadott határozataiban több esetben jelentős felügyeleti bírságot szabott ki – közölték az MNB tájékoztatásában.

A felügyelet témavizsgálatot tartott az Erste Bank Hungarynél, a K&H Banknál, a MagNet Banknál, az OTP Banknál, a Sberbank Magyarországnál és az UniCredit Bank Hungarynél. A vizsgálat végén kiderült, hogy a pénzügyi intézmények több esetben nem jelentették be haladéktalanul az erre kijelölt hatóságnak a pénzmosásra, terrorizmusfinanszírozásra vagy büntetendő cselekményhez köthető, származásra utaló, tudomásukra jutott információkat.

A témában a 2020 első félévében önállóan indított vizsgálatok közül eddig 11 intézmény vizsgálata zárult le. A befejezett eljárások során a pénzmosási szabályok megsértése miatt csak 2020-ban eddig összesen 130,3 millió forint felügyeleti bírságot rótt ki az MNB az intézményekre. Köztük a MagNet Bankra, az UniCredit Bankra, az Erste Bankra, a Sberbankra, az OTP Bankra, illetve a K&H Bankra. A jegybanki felügyelet egyébként vizsgálta, sőt több esetben büntette is azokat a pénzintézeteket is, amelyek az ICIJ listáján szerepelnek.