Meglehetősen nagy a tolongás mostanában a hazai bankfiókokban, esetleg a biztosítóknál vagy éppen a Magyar Államkincstár (MÁK) ügyfélszolgálatain. A kérdés már csak az, hogy az aktuális pénzügyi határidők közül most éppen miért?
Szinte mindennap olvasni, hallani, hogy aki még nem járt a bankjánál frissíteni az adatait, június 27-én kellemetlen meglepetés érheti. A Magyar Bankszövetség szinte naponta ad ki figyelmeztető tájékoztatókat – többnyire a Magyar Nemzeti Bankkal és a Pénzügyminisztériummal közösen –, mi több, egyik-másik honi hitelintézet internetes honlapjára már be sem lehet lépni úgy, hogy ne ütközzünk bele az ügyfél azonosítására figyelmeztető felhívásba.
Ennek ellenére a múlt héten a Pénzügyminisztériumban még hozzávetőleg kétmillióra becsülték azoknak a számláknak a számát, amelyeket 2017 júniusa előtt (tehát több mint két évvel ezelőtt) nyitottak, de a pénzügyi szolgáltatójuk még nem rendelkezik a személyazonosságukat és lakcímüket igazoló érvényes okmányaik másolatával, esetleg változás következett be személyi adataikban, netán kiemelt közszereplőnek vagy közeli hozzátartozójának minősülnek.
Mint az már régóta köztudott, az adategyeztetés híján az ügyfél a határidő lejárta után nem tud majd hozzáférni a bankszámlájához, hiába próbál átutalni, kártyával készpénzt kivenni vagy fizetni mindaddig, míg a bankja el nem végzi a teljes körű átvilágítást. A visszaszámlálás megindult, már csak egy hét van hátra június 26-ig.
Az országos pénzügyi káosz azonban valószínűleg elmarad. A kötelező adategyeztetést a 2017 júniusában hatályba lépett pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni törvény (Pmt.) írja elő, ám az ügyfél-azonosítást csak azoknak kell végrehajtaniuk, akiktől az elmúlt hónapokban a bankjuk ezt közvetlenül kérte, jellemzően több csatornán és több alkalommal is.
A lakossági ügyfelek többsége azért nem kapott külön értesítést, mert velük minden rendben, míg a vállalati ügyfelek esetében a kötelezettség valamennyiüket érinti.
A korábban belengetett, ominózus kétmilliónyi, még nem egyeztetett számla azonban nem mind kereskedelmi banki. A jogszabály szerint e körbe tartoznak még a nem banki pénzforgalmi számlák, az életbiztosítási megtakarítási számlák, az egészség- és nyugdíjpénztári számlák és a MÁK-nál vezetett értékpapírszámlák is. Ám miután ezek esetében is a kifizetéshez kötődik az azonosítási kötelezettség, senki nem aggódik különösebben: az ügyfél majd akkor azonosítja magát, a befizetéseit továbbra is elvégezheti. S ezt az érintett számlatulajdonosok is pontosan tudják.
