A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete a közelmúltban vizsgálatot folytatott le a Pevdi Divat Kft.-nek, a Kartonpack Rt.-nek és a Britton Kft.-nek a Pannonplast Műanyagipari Rt.-ben történt befolyásszerzésével kapcsolatosan. A Pannonplast részvényeinek felvásárlásával összefüggő felügyeleti ellenőrzés olyan szabálytalanságokat tárt fel, amelyek kapcsán helyszíni vizsgálat volt a K&H Equities Rt.-nél, továbbá a Kereskedelmi és Hitelbank Rt.-nél. A jelenleg is folyamatban lévő vizsgálat során a Kereskedelmi és Hitelbank Rt. mellett további három pénzintézet – az Inter-Európa Bank Rt., a Magyarországi Volksbank Rt. és az OTP Bank Rt. – ügyfélkörét érintően a felügyelet olyan tranzakciókról és a tranzakciókban több külföldi magánszemély és társaság érintettségéről szerzett tudomást, amelyek alkalmasak pénzmosás megvalósítására, ezért büntetőfeljelentést tett.
A PSZÁF az Inter-Európa Bank Rt.-nél 2003. július 28-án helyszíni célvizsgálatot végzett azért, mert a K&H Equities Rt. és a K&H Rt. jelenleg folyamatban lévő ellenőrzése során a felügyelet látókörébe kerültek olyan, a banknál vezetett forint- és devizaszámlák, amelyeken pénzmosásgyanús tranzakciók valószínűsíthetők.
A vizsgálat megállapította, hogy több személy feltűnően nagy összegű és gyakoriságú átutalási, illetve készpénzes forinttranzakciókat bonyolított, amelyek magánszemélyek körében kifejezetten szokatlannak minősíthetők, és jelen esetben nem egyeztethetők össze üzleti tevékenységeikkel sem. A nagy összegű utalások ugyanazon társaságoktól érkeztek az érintettek számláira, amelyeket a számlatulajdonosok nagyrészt készpénzben vettek fel. A PSZÁF megítélése szerint ezek összességében pénzmosás gyanújára okot adó körülmények.
A. Mahmoud számlájának 2000. július 8-i nyitása óta heti gyakorisággal érkeztek átutalások a Montrade és a Balmoral Ltd.-től hiteltörlesztés, valamint értékpapír-tranzakció címén, amelyeket a számla tulajdonosa készpénzben felvett, illetve átutalt dollárszámlája javára. A számlaforgalom nagy összegű készpénzbefizetéseket is mutatott. Mint ismert, ebben az időszakban jórészt még Medgyessy Péter jelenlegi kormányfő vezette a pénzintézetet.
E. A. Hasan 2002. december 12-én nyitott a banknál forintszámlát, amelyre folyamatosan érkeztek jóváírások a Montrade és Balmoral Ltd.-től, a számla terhelése pedig főként készpénzkifizetés formájában történt.
A K&H-nál történt pénzmozgások áttekintését követően a PSZÁF megállapította: a számlaforgalom összesített adatai szerint a Montrade és Balmoral cégeken keresztül több év alatt összesen 6,2 milliárd forint jutott el A. Mahmoud és E. A. Hasan Inter-Európa Banknál, illetve korábban az OTP Bank Rt.-nél vezetett számláira. E. A. Hasan számláira összesen 2,9 milliárd forint, míg A. Mahmoud számláira 3,3 milliárd forint érkezett. A számlakivonatokból megállapítható, hogy a beérkező pénzek többségét több tízmilliós, esetenként százmilliós részletekben, készpénzben fizették ki rendszeresen a két szíriai magánszemély részére az Inter-Európa Bank Rt., illetve azt megelőzően a korábbi számlavezető bank, az OTP Rt. pénztáraiban.
Részletes vizsgálat alá vonta a felügyelet e két magánszemély Inter-Európa Banknál bonyolított devizaátutalásait a számlanyitástól a vizsgálatig terjedő időszakra vonatkozóan. A 8500 dollárt meghaladó összegű átutalások összességükben 14,5 millió dollárt tettek ki.
A felügyelet megítélése szerint pénzmosás bűntettének alapos gyanúját támaszthatja alá az a tény is, amely szerint a számlatulajdonosok rendszeresen, adott esetben naponta több alkalommal is kerek öszszegeket utaltak át különféle, feltehetően kínai állampolgárok külföldön vezetett számláira. Az átutalások jogcímei legtöbb esetben áruellenérték, illetve turisztikai szolgáltatások voltak. Figyelembe véve azt a körülményt, hogy az átutalók magánszemélyek voltak, és a kedvezményezettek többsége szintén magánszemély, nehezen feltételezhető, hogy magánszemélyek közötti ügyletek során – a jelzett jogcímen – több millió dollárt mint ellenértéket legálisan kifizethettek.
A számlakivonatok összesítéséből kiderül, hogy az átutalások rendszeressége a Pannonplast-ügy nyilvánosságra kerülése után csökkent. A cégnyilvántartási adatok alapján feltételezhető, hogy e két szíriai magánszemély közeli kapcsolatban áll egymással. Korábban ABDO Kft. néven közös gazdasági társaságuk volt, továbbá A. Mahmoud Inter-Európa Banknál vezetett egyik számlája felett E. A. Hasan is rendelkezési jogosultsággal bírt. E. A. Hasan OTP-nél vezetett egyik számlája vonatkozásában pedig meghatalmazottként A. Mahmoud volt bejelentve.
Mindketten több cégnek is tulajdonosai, köztük A. Mahmoud a felügyelet által is engedélyezett pénzváltónak, a Mondyel Kereskedelmi és Szolgáltató Kft.-nek. E társaság a pénzforgalmi számláját a Magyarországi Volksbank Rt.-nél vezeti, amely banknak a Mondyel Kft. egyben a pénzváltó ügynöke is.
A vizsgálat során a felügyelet dokumentumokat kért be a Volksbank Rt.-től mint a Mondyel Kft. megbízójától. Az iratok tanulmányozásából a felügyelet szerint pénzmosás valósult meg.
A PSZÁF arra a következésre jutott, hogy a pénzmozgások tekintélyes része nem képezheti szokásos pénzváltói tevékenység alapját.
A felügyelet az Inter-Európa Bank Rt.-nél lefolytatott célvizsgálatkor a bank devizaátutalási osztályán áttekintette, hogy a K&H Rt. vizsgálatakor látókörbe került ügyfelek közül kiknek van számlakapcsolata a bankkal. Megállapították, hogy a Suszi Szolgáltató Kft. szerepel az ügyfelek között. A Suszi Kft. vonatkozásában a felügyelet információt kért a K&H Rt.-től mint a pénzváltási tevékenységet végző társaság megbízójától. A megküldött dokumentumokból megállapítható, hogy a Suszi Kft. ritkán, nagy összegben bonyolít tranzakciókat, és az ilyen tranzakciók nem a szokásos pénzváltó ügyleti tevékenységet jellemzik. A bank 2003. január 22-én bejelentést tett a kft. tevékenységét illetően az ORFK-hoz, válasz azonban a bankhoz még nem érkezett. A Suszi Kft. két korábbi tagja, Bende Péter és Szikora István is szerepelnek a Kulcsár Attila privát ügyfeleit nyilvántartó lista teljes körű változatán.
A PSZÁF megítélése szerint a kft. jelenlegi egyik ügyvezetőjének, A. Abdelrahmannak a számláján végrehajtott tranzakciók pénzmosásra utalnak. A számlainformációkból látható, hogy rendszeresen nagy összegű készpénzes valutabefizetés történik, amelyet a legtöbbször dollárban átutalnak egy vállalkozásnak, amely három kínai állampolgár tulajdonában van, valamint egy kínai magánszemélynek. E kedvezményezettek felé a 2000. május 9-i számlanyitás és 2002. június 30. között több mint hárommillió dollárt, csaknem 1,5 millió német márkát, kétmillió osztrák schillinget és 6,6 millió forintot utaltak át. Ezen forgalom nagysága – magánszemély számlatulajdonosról lévén szó – meglehetősen szokatlan.
Az Inter-Európa Bank Rt.-nél lefolytatott PSZÁF-vizsgálat alkalmával – a K&H Equities és K&H Rt. felügyeleti vizsgálata során látókörbe került személyek és társaságok közül – a Suszi Szolgáltató Kft. mellett a Ramexa Ipari Termék-előállító és Kereskedelmi Rt., Giuseppe Pini, továbbá Alexandru Mudura – Medgyessy Péter nagyváradi barátja, vadásztársa – számlatulajdonosok számláit is áttekintette és megállapította: azok pénzmosásgyanús tranzakciókat is tartalmazhatnak.
A felsorolt ügyfelek közül figyelmet érdemel az Alexandru Mudura érdekeltségébe tartozó Ramexa Ipari Termék-előállító és Kereskedelmi Rt., amelynek számlaforgalmát a felügyelet részletesen megvizsgálta, mivel a céginformációs nyilvántartás alapján a társaság felügyelőbizottságának egyik tagja az Inter-Európa Bank Rt.-nél ügyvezető igazgatóként, illetve a bank vagyonkezelője, az Inter-Invest Risk Management Vagyonkezelő Rt. igazgatósági tagjaként is tevékenykedő Giuseppe Pini.
A Ramexa Rt. számlaforgalmát a 2003. január 1. és július 28. napja közötti időszakban nagy összegű devizakonverziók jellemzik, amelyeket a jelentés részletez. E pénzmozgások egyrészt gyakoriságuk, másrészt nagyságrendjük miatt lehetnek pénzmosás gyanújára utaló ügyletek. Giuseppe Pini eurószámláját áttekintve – különösen 2003. július 16-ával kezdődően – az összegszerűséget figyelembe véve szintén pénzmosási tevékenységre utalhatnak.
A szóban forgó tranzakciókban érintett banki ügyfelek, illetve a vizsgált időszakban végrehajtott tranzakciók a felügyelet megítélése szerint szoros összefüggésbe hozhatók a Pannonplast Rt. részvényeinek felvásárlásával, továbbá a Kulcsár Attila ellen folyamatban lévő eljárások során felderített szabálytalanságokkal, jogszabálysértésekkel.
Miközben a Pannonplast-ügy és annak folyományai egyre kényelmetlenebbé válnak a Magyar Szocialista Pártnak, illetve a kormánynak, Keller László közpénzügyi államtitkár közvetlen támadást intézett Szász Károly ellen. A politikus közölte: szükségesnek látja a vezetőváltást a PSZÁF-nál, ezért javasolta a pénzügyminiszternek, hogy az Országgyűlés előtt kezdeményezze Szász visszahívását.
A felügyelet vezetőjének visszahívását minden bizonnyal már ősszel kezdeményezi a parlament, hiszen ahhoz csupán a képviselők felének támogatása szükséges. Jogi szakértők azonban úgy vélik: Szászt alkotmányos keretek között jelenleg nem lehet elmozdítani posztjáról.
***
Rejtélyes cégek. A sikkasztási és pénzmosási botrányban – információink szerint – két off-shore cég is kulcsszerepet játszott: a dublini Montrade Establishment Ltd. és a londoni Balmoral Group Ltd. Mindkét cég magyarországi képviselete a Pálya utca 4–6.-ban működött, illetve működik. Úgy tudjuk, hogy a tranzakciókban gyakorlatilag ugyanazt a feladatot látták el: a K&H Equities Rt.-től induló, majd a Britton Llc.-n átfolyó pénzek ezen társaságokon keresztül folytatták útjukat. A kétes eredetű milliárdokat végül magánszemélyek vették fel, de feltételezhető, hogy ők is csak közvetítők voltak, és a pénz ez idáig ismeretlen helyre került. (T. L.)
áruház
Ünnepi bevásárlás: Így tartanak nyitva az élelmiszerboltok december 24-én és szilveszterkor
Szóljon hozzá!
Jelenleg csak a hozzászólások egy kis részét látja. Hozzászóláshoz és a további kommentek megtekintéséhez lépjen be, vagy regisztráljon!