Garancia és hozam

Tőkegaranciát és kiemelkedő hozam lehetőségét biztosító befektetésialap-konstrukciót kínál ügyfeleinek az MKB Alapkezelő Rt. Az MKB Pagodával a befektetők dinamikusan fejlődő ázsiai részvénypiacok teljesítményéből részesedhetnek.

Kína, Hongkong és Japán – ezekre a piacokra terelődik át a világgazdaság súlypontja, így érthető, hogy a hazai kisbefektetők is szeretnének részesedni a távol-keleti részvénypiacok bámulatos produkciójából. Dzsubák Attila, az MKB Alapkezelő Zrt. kereskedési igazgatója kifejtette: a Pagoda alap „szerkezetét” úgy állították össze, hogy az a várható hozam szempontjából ígéretes legyen a befektetők számára. Így a portfólión belül a kínai részvénypiac FTSE/Xinhua China 25 indexe 50, a tokiói részvénytőzsde Nikkei 225 indexe és a hongkongi részvénypiac Hang Seng indexe 25-25 százalékot képvisel.
A szakember ismertette: az MKB Pagoda tőkegarantált származtatott alapot azoknak a legalább hároméves időtávban gondolkodó befektetőknek ajánlja az alapkezelő, akik óvatosak, fontos számukra a befektetett tőke védelme, ugyanakkor vállalható kockázat mellett – professzionális pénzügyi szolgáltató ügyfeleként – szeretnének magasabb hozamot elérni, melyet a részvénypiacok növekedése tud biztosítani számukra. Dzsubák Attila kereskedési igazgató részletezte: az alap futamideje három év, a jegyzési időszak augusztus 24-ig tart az MBK Bank Nyrt. országos fiókhálózatában. A minimálisan befektethető összeget százezer forintban határozta meg az alapkezelő. A konstrukcióval az alapkezelő vállalja a befektetett tőke teljes viszszafizetését a futamidő végén, amely kiemelt biztonságot nyújt az alapba fektető ügyfeleknek.
Megtudtuk azt is, hogy bár a múltbéli hozamok nem jelentenek garanciát a következő időszakra nézve, mégis beszédes adat, hogy ha például egy befektető három évvel ezelőtt a fenti termékhez hasonló befektetési politikájú alapból vásárolt volna befektetési jegyet, akkor a futamidő végén évi 12,34 százalékos hozammal lenne gazdagabb. – A jövőre nézve igen kedvezőnek tartjuk a kilátásokat mindhárom részvénypiac esetében – tette hozzá Dzsubák Attila, aki ismételten felhívta a figyelmet arra: a jegyzési időszak augusztus 24-ig tart, amely azt is jelenti, hogy az alapot választó befektetők – tekintettel arra, hogy a vásárlás 2006. augusztus 31. előtt történik – mentesülnek a magánszemélyek megtakarításait terhelő húszszázalékos kamatadó megfizetése alól a futamidő végén.