Az Országos Rendőr-főkapitányság Kommunikációs szolgálatának magyarázata alapján hazánkban a pénzmosás jellemző elkövetési magatartása az úgynevezett social engineering fraud (SEF), azaz pszichológiai manipulációs csalás elkövetéséből származó pénz eredetének leplezése céljából végzett pénzügyi tevékenység. A SEF olyan csalási módszert takar, amely során az elkövetők a célpont informatikai rendszerének feltörését követően pszichológiai manipulációval ráveszik a sértett cég vagy szervezet felelős alkalmazottját, hogy teljesítse részükre az üzleti partner nevében, de valójában az általuk megküldött hamis vagy hamisított fizetési felszólításban foglaltak szerinti átutalást. A nyomozók tapasztalatai szerint a csalók telefonon veszik fel a kapcsolatot a célzott gazdálkodó szervezettel, és a megbízó nevében érdeklődnek a közeljövőben esedékes számlákról, azok összegéről és a fizetési határidőkről. Ezt követően az elkövetők e-mailben értesítik a partnercéget arról, hogy megváltozott a bankszámlaszámuk, és azt kérik, hogy a következő utalást már az új, akár magyar, akár külföldi pénzintézetnél vezetett bankszámlára teljesítsék. Ebbe a fázisba vonják be a csalásról semmit nem tudókat.
Magas jövedelmet ígérő hirdetéseikkel a bűnszervezetek elektronikus levelekben vagy a közösségi médián keresztül álláskeresőket, diákokat, anyagi gondokkal küzdő embereket választanak célpontjuknak.
A rendőrség szerint a nehéz sorsú személyeknek a gyors meggazdagodás lehetősége táptalajt nyújt a bűncselekmények szervezői számára tevékenységük elfedésére.
Az Európai Unió rendőri bűnüldöző ügynöksége, az EUROPOL már 2019-ben figyelemfelhívó kampányt indított a könnyű pénzszerzési lehetőséggel kecsegtető állásajánlatok mögött megbúvó pénzmosás ellen. A bűnmegelőzési szakemberek szerint gyanús lehet minden olyan hirdetés, melyben képzettség és tapasztalat nélkül ajánlanak nagy fizetésért otthonról végezhető munkát, melyben jutalékért cserébe kizárólag interneten keresztül folytatott banki átutalások teljesítését kérik.
Hazai csalók
Az ázsiai eredetű csalási módszert már magyar bűnözők is átvették. A Készenléti Rendőrség Nemzeti Nyomozó Iroda (KR NNI) Vagyon-visszaszerzési Hivatal üzletszerűen, bűnszervezetben elkövetett pénzmosás bűntett elkövetésének megalapozott gyanúja miatt két szolnoki férfi ellen indított eljárást. A páros egy céghálózatot működtetett, internetes csalásokból származó pénzösszeget legalizáltak és tüntettek el, a jogsértéshez több tucatnyi magyar bankszámlát használtak fel. Az ügyben a nyomozók 83 millió forint készpénz mellett 22 gépkocsit, és egyéb ingóságokat, valamint 500 millió forint értékben 16 ingatlant is lefoglaltak.
Szóljon hozzá!
Jelenleg csak a hozzászólások egy kis részét látja. Hozzászóláshoz és a további kommentek megtekintéséhez lépjen be, vagy regisztráljon!