Feljelentés a fantomállam bankja ellen

A pénzügyi felügyelet a napokban feljelentést tett a Melchizedek fantomállamban bejegyzett, ám hazai székhelyű Hyper-Cash Bank ellen. Az itthon be sem jegyzett pénzintézet már felszámolásának elrendelését követően fogott ügyfélgyűjtő kampányba. Magyarországon csak az idei első fél évben három intézmény bukott le jogosulatlan pénzügyi tevékenység miatt, s további nyolc ügyben indult hatósági vizsgálat.

A pénzügyi felügyelet (PSZÁF) pár napja feljelentést tett a Hyper-Cash Bankhoz kötődő ismeretlen tettesek ellen a budapesti VI–VII. kerületi rendőrkapitányságon, amelynek területén volt az állítólagos bank utolsó ismert elérhetősége. A feljelentés tárgya jogosulatlan pénzintézeti tevékenység – értesült lapunk. A PSZÁF tavaly ősszel már bűncselekmény gyanúja miatt bejelentést tett az Országos Rendőr-főkapitányságon a Hyper-Cash tevékenysége miatt. A rendőrség azonban – mintegy háromnegyed évi tanakodás után – akkor nem talált kellő indokot nyomozás megindítására.
A felügyeletnél sohasem engedélyezett, a bank nevet is önkényesen használó intézmény hirdetései idén júliusban tűntek fel ismét, immár a nagy nyilvánosság előtt, az egyik gazdasági napilap hasábjain.

A Hyper-Cash mesés, évi hétszázalékos dollárkamatot ígért a nála minimum százezer forint betétet elhelyezőknek, sőt dupla ekkora mértékű osztalékot azoknak, akik vesznek a „bank” részvényeiből. A társaság honlapjáról emellett kiderül: egy perc alatti pénzátutalást ígérnek a világ bármely országából telefonos, sms-, vagy internetes utasításra. Ráadásul vállalkoznak még – mellékesen a 2002-ben elfogadott magyar pénzmosásellenes jogszabályokat megszegve – anomim bankbetét elhelyezésére és mindenféle biztosítás megkötésére. Utóbbi például elektromos meghajtású autókra vagy az ügyfél „ötlete” alapján bármire szólhat.
Hazai bejegyzés híján a Hyper-Cash a világ egyetlen országa által sem elismert – állítólag pár tengeri szigeten létező – Melchizedek állam engedélyeit mutatja be honlapján az ügyfelek bizalmát megnyerendő. Ezek szerint a fantomállam pénzügyminisztere tavaly tavasszal adott volna nemzetközi banki és biztosítási tevékenység végzésére jogosító engedélyt a Hyper-Cashnek. A magyar székhelyű világcég saját állítása szerint nem kevesebbel, mint egy New York-i „helyi leányvállalattal”, sőt egy, az állatvédelmi alapítványok finanszírozására szakosodott spanyol céggel is büszkélkedhet. Melchizedek állam tőzsdéjének honlapjáról – merthogy ilyen is létezik – az is kiderül: a rejtélyes börzén idén augusztus 3-ai értéke alapján nem kevesebb mint kétmilliárd dollárra becsülik a magyar Hyper-Cash tőzsdei értékét.
Ehhez képest némileg talán kiábrándító, hogy – mint az a cégadatokból kiderül – a Hyper-Cash Hungary Pénzügyi, Kereskedelmi és Szolgáltató Kft.-t mindössze hárommillió forint törzstőkével alapították Szentendrén 2001 februárjában. A cég amúgy sem élt hosszú életet, hiszen idén január végétől fizetésképtelenség miatt a Pest Megyei Bíróság már el is rendelte felszámolását. Magyarán a Hyper-Cash már nem létezőként kezdte meg pénzügyi hirdetési kampányát itthon.
A titokzatos „bank” elérhetőségként mindössze egy postafiókot, egy ügyintézőnő elektronikus postacímét és a magát a Hyper-Cash tiszteletbeli elnökének nevező Kónya Árpád mobiltelefonszámát adta meg (utóbbi azonban többszöri megkeresésünkre is elérhetetlennek bizonyult). Az elnök korábbi megnyilatkozásaiból azért kiderült: egy állítólag még 1999-ben, Amerikában bejegyzett villámgyors pénzátutalási szabadalomra építve szerette volna kiépíteni pénzintézeti rendszerét Magyarországon (is). A kezdeti lépések sikeresnek bizonyultak, hiszen – mint Kónya a HVG-vel korábban közölte – ötven betétest és 15 részvényest máris összegyűjtöttek.
***
A Hyper-Cash küldetése: „…Hirtelen tudatos lettem a megoldást illetően, amely forradalmasítja a pénzátutalást a Földön. Ekkor egy imámban megígértem az Úrnak, hogy az összes pénzből, ami ebből a felfedezésből keletkezik, megmentem az összes állat életét.” (részlet Kónya Árpád írásából a Hyper-Cash honlapján)
***
Letiltott bankok. Csak az idei első fél évben három hazai intézménynél állapította meg a pénzügyi felügyelet (PSZÁF), hogy azok jogosulatlan pénzügyi szolgáltatást végeznek. További nyolc új eljárás indult hasonló tevékenység gyanúja miatt – derül ki a hatóság friss adataiból. A három „fennakadt” intézményt azonnali hatállyal eltiltották e tevékenytől és feljelentést is tettek, egy ízben pedig egy másik hatóság eljárása miatt függesztették fel az eljárást. A vizsgálatok főleg engedély nélkül történő kölcsönnyújtás, betét gyűjtése, illetve ügynöki tevékenység folytatásának gyanúja miatt indultak. A PSZÁF mindezek mellett jogosulatlan betét gyűjtésének gyanúja miatt négy befektetési szövetkezettel szemben is folytatott eljárást, ezek közül egy esetben tett feljelentést – olvasható az összegzésben.