Nőtt a lakosság pénzügyi tudatossága a válságban

Tállai András: Az öngondoskodást adókedvezménnyel és az adminisztrációs terhek átvállalásával segíti a kormány.

20210128 gyor PROF_DR_DEZSI_CSABA_ANDRAS_polgarmester varoskepek havran zoltan magyar nemzet Fotó: Havran Zoltán

Tállai András szerint a koronavírus-járvány ellenére folytatódhatott tavaly is az önkéntes pénztári adókedvezményt igénybe vevők számának bővülése. A Pénzügyminisztérium parlamenti ügyekért felelős államtitkára az MTI-nek elmondta: az a kormány az öngondoskodást adókedvezménnyel és az adminisztrációs terhek átvállalásával segíti, de az adó- és pénzügyi tudatosság erősödésének is szerepe van abban, hogy az adókedvezmény összege és az igénybe vevők száma évről évre nő.

Négy év alatt, 2019-re a duplájára, 43 milliárd forintra nőtt az önkéntes pénztári adókedvezmények összege, a kedvezményezettek száma 300 ezerrel, 910 ezerre nőtt – tette hozzá.

A kedvezmény igénybevétele és kezelésének módja is az öngondoskodást segíti. Az adóból visszajáró összeget az adóhivatal közvetlenül a pénztárnak utalja, ezzel is nő az időskori megtakarítás összege. A kedvezmény igénybevétele rendkívül egyszerű, mivel 2017 óta az adóhivatal készíti el az szja-bevallást – mondta az államtitkár.

A magyar e-szja rendszer Európában egyedülálló módon kitölti a kedvezmény igénybevételéhez szükséges sorokat is, a bevallási tervezet még a pénztár számlaszámát is tartalmazza. Mindössze a két vagy több pénztárba befizető magánszemélynek kell kiválasztania azt, hogy melyik pénztárba utalja át a hivatal a visszajáró adó összegét – magyarázta Tállai András.

A 2020-ról szóló szja-bevallások elektronikusan március 15-től érhetőek el. A tervezet jóváhagyását, kiegészítését követő harminc napon belül az adókedvezmény összegét át is utalja az adóhivatal az önkéntes pénztári számlákra.

A család pénzügyeinek tervezésénél érdemes figyelembe venni a nyugdíj célú megtakarítások után járó adókedvezményt is
Fotó: Havran Zoltán

A pénzügyi és adótudatosság egyik fontos eleme az, hogy mindenki előrelátóan, átgondoltan intézze a saját és a családja pénzügyeit – húzta alá Tállai András. A hosszú távú döntések meghozatalakor érdemes minden szempontot figyelembe venni, így többek között a nyugdíjcélú megtakarítások után járó adókedvezményt is – mondta.

Felhívta a figyelmet arra, hogy alapvetően három nyugdíjcélú megtakarítás létezik, a nyugdíj-előtakarékossági számla (NYESZ), a nyugdíjbiztosítás és az önkéntes nyugdíjpénztár. Az ezekbe történő befizetés után igénybe vehető kedvezmény a befizetés húsz százaléka, de évente nem haladhatja meg az önkéntes kölcsönös nyugdíjpénztárnál a 150 ezer forintot, a NYESZ-nél a százezer forintot (illetőleg 130 ezret, ha a magánszemély 2020. január 1. előtt töltötte be a rá irányadó öregségi nyugdíjkorhatárt), a nyugdíjbiztosítási szerződésnél a 130 ezer forintot. Akinek több nyugdíjcélú megtakarítása is van, abban az esetben az adókedvezmény éves korlátja együttesen 280 ezer forint – részletezte az államtitkár.