Bankok a pénzmosás ellen

Világszerte átlagosan 58 százalékkal többet fordítottak a bankok a pénzmosás elleni intézkedésekre az elmúlt három évben, miközben Észak-Amerikában, a Közel-Keleten és Afrikában az ilyen jellegű kiadások 70 százalékkal vagy azt meghaladó mértékben növekedtek – derül ki a KPMG jelentéséből. A pénzintézetek többsége ma úgy véli, az ilyen jellegű beruházások növekedési üteme lassulni fog, s a következő hároméves periódusban átlagosan csak 34 százalékos erősödés várható.
A tanulmányból az is kiderül, hogy a bankok 97 százaléka még most is úgy látja, a személyzet éberségére van szükségük ahhoz, hogy kiszűrjék és azonosítsák a gyanús ügyleteket, holott ma már fejlett monitoringtechnológiák állnak rendelkezésükre. A jelenleg használt tranzakció-ellenőrző rendszer hatékonyságával a pénzintézetek 34 százaléka elégedetlen.
A KPMG idei vizsgálatából jól látszik, hogy a megkérdezett bankok 70 százaléka – amely tulajdonképpen csak a globális pénzintézeteket fedi le – már jelenleg is tesz erőfeszítéseket arra, hogy azonosítsák a közszereplőket, akik pénzmosási csatornák lehetnek. Ezenfelül pedig 2007. december 15-től életbe lép az az EU-s követelmény, amely kiterjed a közszereplők és családtagjaik, mint leendő banki ügyfelek fokozott átvilágítására.