Nauru postaládái

A Nemzetközi Valutaalap becslései szerint évente 2000 milliárd dollárt moshatnak tisztára világszerte, ez pedig nagyjából Olaszország éves GDP-jének megfelelő összeg.

Pénzmosás ellen tiltakozók Máltán. Kiteregetni a szennyest Fotó: Darrin Zammit Lupi Forrás: Reuters

Pénzmosás ellen tiltakozók Máltán. Kiteregetni a szennyest
Fotó: Reuters

Kontinensünkön egyetlen olyan centralizált piac létezik, amely garantálja a tőke és a szolgáltatások szabad mozgását, csakhogy ezen belül 28 pénzmosás elleni rendszer működik, vagyis széttagolt az ellenőrzés. Az országok egymás között sem értenek egyet abban, milyen lehet a helyes védekezés. A lettek központi felügyeletet akarnak, míg a németek saját hatóságukat preferálják.

A Bloomberg értesülései szerint a Danske Bank 536 millió eurót fizet be a dán kormánynak, de a hatóságok is lesújtanak, így a büntetés végösszege az egymilliárd eurót is meghaladhatja. A hitelminősítők pedig fenyegetőznek: ha a helyzet nem oldódik meg sürgősen, akkor rontanak Dánia adósbesorolásán, és a kockázatosabb államok közé helyezik vissza.

A szakértők szerint a pénzmosás elleni harcban taktikát kell váltani. A Nemzetközi Valutaalap becslései szerint évente 2000 milliárd dollárt moshatnak tisztára világszerte, ez pedig nagyjából Olaszország éves GDP-jének megfelelő összeg. Nálunk egy 2017-es törvény szabályozza a pénzmosás elleni fellépést, sőt a pénzügyi szolgáltatóknak 2019. június 26-ig kell végezniük a törvény által előírt teljes körű ügyfél-átvilágítással. Ennek hiányában a szolgáltatók kötelesek lesznek az ügyfél által kezdeményezett ügyleteket megtagadni.

A központi szabályozás sem Európa, sem más földrész országaiban nem egységes, nem kompatibilisak, így közös megállapodás híján továbbra is a világ legnagyobb pénzmosodái maradhatnak Panama, a Bahamák és az Amerikai Virgin-szigetek. Ha a pénzmosás kifejezés eredetét kutatjuk, akkor Al Caponéig kell visszamennünk, aki szerte Chicagóban működtetett önkiszolgáló, pénzbedobós mosodákat. Ezek segítségével álcázva a prostitúcióból, a szerencsejátékokból és a szesztilalmi törvények megsértéséből származó jöve­delmét. Ma sincs ez másképp. Jó példa erre a Csendes-óceánban található, 12 ezer lakosú sziget, Nauru, a maffiafőnökök kedvence, ahol néhány év alatt közel 70 milliárd dollárt mostak tisztára.

A 21,3 négyzetkilométeres adóparadicsomban 400 offshore bank működik. Irodájuk nincs, csak bejelentett címük, a postaládák pedig több céget is rejtenek. A nemzetközi nyomás ellenére Nauru megtagadja, hogy lépéseket tegyen a pénzmosás ellen, mondván, csorbulna a hely szuverenitása, vagyis megszűnne az olasz maffia, a japán jakuza, az orosz oligarchák, a nigériai és nyugat-afrikai bandák, illetve a mexikói Juárez-, Tijuana- és Gulf-kartellek legbiztonságosabb székhelyszolgáltató helyszíne. „Nem engedünk a nyomásnak, sőt felszólítom a környék szigetvilágát, ne adjuk meg magunkat a nemzetközi hatóságoknak!” – jelentette ki nemrég René Harris, Nauru állam- és kormányfője.