A Magyar Nemzeti Bank (MNB) összesen több mint 29 millió forint bírságot szabott ki a CIB és a Raiffeisen Bankra a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzési tevékenységében feltárt hiányosságok miatt. A jegybank közleménye szerint
a bankok egyebek mellett számos gyanús ügyletet nem vagy nem azonnal jelentettek be az illetékes hatóságnak,
nem megfelelően működtették belső ellenőrzési és információs rendszerüket, és többször elmaradtak azok a belső képzéseik, amelyek a pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának megelőzését célozták. Az MNB hivatalból végzett vizsgálatokat a két banknál a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzési tevékenységük ellenőrzésére. A vizsgálat a CIB Banknál 2017. január 1-jétől, míg a Raiffeisen Banknál 2017. július 1-jétől a vizsgálat lezárásáig terjedő időszakot tekintette át.
A célvizsgálat során feltárt jogsértések miatt a jegybank a CIB Bankra 9,625 millió, a Raiffeisen Bankra pedig 20 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki,
és (a jogsértések típusától függően) 90-105 napos határidővel kötelezte a pénzintézeteket a hiányosság kijavítására, és az arról való írásbeli rendkívüli adatszolgáltatásra az MNB-hez.
A bírságösszegek meghatározásakor súlyosbító körülménynek számítottak a témával kapcsolatos rendszerszintű, súlyos és ismétlődő hiányosságok. Enyhítő körülményként értékelte viszont az MNB, hogy a hitelintézetek a vizsgálat során már intézkedéseket hoztak a jogsértések egy részének kiküszöbölésére.
Mint ismert, az MNB a pénzügyi piaci szereplők vizsgálatánál kiemelten ellenőrzi a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzésével kapcsolatos szabályok betartását is.
