Az NGM összefoglalta, hogy mi szükséges a megtakarítás kifizetéséhez, a pénztárak ebben útmutatót adnak az ügyfélnek. A számlák pénztárhoz való benyújtásának végső határideje 2025. december 31-e. A pénztár kifizetésére vonatkozó határidő az előírt feltételek teljesülését követően hatvan nap. Az előbbieknek megfelelően tehát az utolsó kifizetés határideje 2026. március 1-je.
A megtakarítás felhasznált összege szja- és szochomentes, ugyanakkor ennek szabályozása nem az önkéntes pénztári törvény hatálya alá tartozik. Nem szükséges az összeg felhasználását a személyi jövedelamadó bevallásban szerepeltetni.
A felhasználás kifizetéséről kizárólag az adott önkéntes nyugdíjpénztár dönt a feltételek teljesülésének elbírálását követően és ugyancsak a pénztár ellenőrzi a megtakarítás felhasználásának jogszerűségét.
Apránként
Amennyiben nem a teljes megtakarított összeget veszik fel, úgy először a tőke terhére számolják el a felhasználni tervezett összeget, majd ezt követi a hozam. A tőke esetében a legutoljára a számlára került összeget vonják le. Ezzel biztosítható, hogy az általános tőke- és hozamkivételi szabályok ne sérüljenek. A pénztáron vezetett összegről a pénztár ad tájékoztatást.
Borítókép: Illusztráció (Fotó: Bach Máté)
Szóljon hozzá!
Jelenleg csak a hozzászólások egy kis részét látja. Hozzászóláshoz és a további kommentek megtekintéséhez lépjen be, vagy regisztráljon!