A pénznek van szaga

Minden évben több mint százmilliárd eurót mosnak tisztára a német ­gazdaságban. Ennyi törvénytelen pénzzel rendelkeznek a németek? Nem ez a helyzet. A különféle módokon átjuttatott összeg java része külföldről származik, csak épp a szabályozás kedvező lehetőségeket teremt a gyanús ügyletekre.

„Németország a pénzmosás paradicsoma” – jelentette ki egy másik nyomozó, aki szintén azt kérte a Die Welt újságírójától, hogy a kellemetlenségek elkerülése érdekében ne sze­repeljen teljes névvel a cikkben. A németek amúgy is szeretik a készpénzt, a bankkártyás fizetés korántsem annyira elterjedt, mint más országokban. Ez azonban a hazai nyomozó szervek és az Euro­pol, az európai rendőrség rémálma. A Frankfurter Allgemeine Zeitung napilap a közelmúltban ilyen címadással fejezte ki háláját a németországi rendelkezéseknek: „A készpénz egyenlő a szabadsággal”.

Erről mások máshogyan vélekednek. Például Olaszországban 2999,99 euróig lehet készpénzzel fizetni, ezen összeg fölött csak banki átutalással lehet vásárolni. Franciaországban is határhoz kötik a készpénzes vásárlást, csakúgy mint Portugáliában, Spanyolországban és még számos eurózónás országban. Németországban nem. Az egyik nyomozó azzal a gyakran előforduló történettel állt elő, hogy egy külföldi, afrikai vevő vesz egy méregdrága német sportkocsit. Természetesen készpénzben leszámolja a vételárat, majd az autót hazájába induló hajóra teszi. Megérkezve azon nyomban eladja, és biztonságban tudja a több százezer eurót, amelyet így tisztára mosott. És ezt akár százszor megteheti.

A német hatóságok meg csak néznek, ugyanis az illető az ország területén semmi törvénybe ütközőt nem követett el. Így hiába tudják, hogy Nyugat-Afrikában esetleg egy kábítószercsempész banda feje, semmit sem tehetnek ellene.

Egy másik ugyanilyen ügy, amikor a gyanúsítottakat nem sikerült még őrizetbe sem venniük. Rendezett körülmények közt élő, évek óta bevándorló státuszú ukrán házaspár számláján egyszer csak megjelent kétszázezer euró. A nyomozók tudják, hogy a fizetésükből ez nem származhatott. Nyilván valaki meggyőzte őket, hogy az általános ötszázalékos összegért utalják át olyan ukrán vállalat számára, amelynek van számlája a karibi adóparadicsomban. Onnan már egyszerű a történet: az összeg néhány átutalás után megérkezik az ukrán illegális fegyverkereskedő vagy a prostitúciós hálózat főnökének bankszámlájára. Innentől tiszta a pénz.

A házaspár kihallgatásakor nem mondott egy szót sem, nyilván felkészítették őket, így szabadon távozhattak. Ilyenkor esetleges magyarázatként előjön a messze lévő kölcsönadó vagy az örökség trükkje, amit a hatóságok nem tudnak ellenőrizni. Példa rá ez az eset, amikor a német megkeresésre az ukrán hatóságok nem is válaszoltak.

Létezik viszont 2017 óta egy európai és német törvény, amelyet a hatóságoknak gyakrabban kellene alkalmazniuk – vélik a pénzügyi nyomozók. Ez pedig a lefoglalás.

Ezt követően a gyanúsítottnak kell igazolnia, hogy a vitatott összeg törvényes jövedelemből származik. A rendőrök is jól tudják, ha valahol rálépnek a „slagra”, amely az illegálisan szerzett összeg áramlását biztosítja, azzal nagy galibát okozhatnak a bűnszervezetekben. Tavaly év vége óta egy újabb törvény segíti a nyomozókat: az ingatlankereskedőket is fokozott ellenőrzés alá lehet vonni, csakúgy mint a kriptovalutával üzletelőket. Ez utóbbi pénznemről azt kell tudni, hogy az egyik mentsvára a bűnözőknek. A bankoknak már rég beszámolási kötelezettségük van, de előfordul, hogy egyes alkalmazottak, sőt az egész vezetőség bűnözői körök vonzásába kerül.

Németországban három évvel ezelőtt hozták létre a vámügyőrségen belül azt a hivatalt, amely kimondottan a pénzmosás, a bűnszervezetek és terrorizmus pénzelése ellen végez hírszerző tevékenységet. A kezdeti bonyodalom után tavaly majd ötvenezer olyan gyanús esetet jelentettek, amelyekre a hatóságoknak oda kellene figyelniük. A szervezet állományába 475 fő vehető fel, de megfelelő szakképzettség híján jelenleg is csak 270-en dolgoznak itt. A jól képzett könyvelők, banki alkalmazottak vagy kémtevékenységi gyakorlattal rendelkezők másfelé próbálkoznak.